Aksjer i USA har vært i et oksemarked siden 2009, med aksjer som nå nye toppene etter finanskrisen i 2008. Ved utgangen av mai 2016 hadde Dow Jones Industrial Average (DJIA) en syvårig avkastning på 109,19%, og S & P 500-indeksen hadde en syvårig avkastning på 136.40%. Med verdier oppblåst, er mange investorer bekymret for de potensielle risikoene for et markedskrasj, som typisk er preget av tap på over 20% over en lengre 12 måneders periode. Mens disse krasjene ofte er få og langt mellom, er kloke investorer forberedt med strategier for å redusere potensielle tap. I tilfelle av nedgang i markedet kan følgende fem investeringsstrategier hjelpe deg med å beskytte dine investeringer.

AD:

Renteinntekter og skattemyndigheter

Søk etter renter med fast inntekt, som for eksempel Treasurys, er den mest grunnleggende måten å beskytte dine investeringer mot fra nedgang i markedet. Hvis verdsettelsene stiger og økonomiske indikatorer forsinker, rapporterer markedet en frakobling og verdivurderinger vil sikkert falle ettersom de er effektivt priset over tid. For investorer kan store verdier fra verdipapirfond og andre likvide investeringer og overføre dem til Treasurys når de forventer eller opplever effekten av et markedssvikt, i stor grad beskytte mot tap. Treasurys kan alltid påberopes for investorer som et fristed, siden Treasurys i hovedsak ikke har noen risiko. Mer spesifikt sikrer investering av kontanter i Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) en avkastning mens de fortsatt slår inflasjon.

AD:

Hard Assets

En annen trygg havn for investorer er vanskelige eiendeler som fast eiendom. Sikring og investering i fast eiendom til en stabil verdi kan gi deg trygghet i tilfelle av nedgang i markedet. Med fast eiendom støttes investeringen av en hard ressurs med konkret verdi. Samtidig bør huseiere også være forsiktige med ekstra økonomiske byrder knyttet til fast eiendom. Tilleggsbelastninger som for eksempel ekstra kredittkapitalkreditter på hjemmeområdet kan skade et boligeiendoms kredittprofil og øke rentebetalinger, og legge til risiko under en potensiell nedgang i markedet.

AD:

Sikring med puttopsjoner

Hvis du er knyttet til noen av dine høyere risikoinvesteringer, er den beste måten å sikre seg mot potensielle tap på markedet, å kjøpe puttealternativer. Put-opsjoner gir deg mulighet til å selge når sikkerhetsnivåene når et spesifisert lavpunkt. Det tilgjengelige tilbudet på tilbudsopsjoner er bredt, og gir en rekke investeringer for sikring. Hvis dekker direkte aksjeinvesteringer, kan investorer kjøpe tilsvarende salgsopsjoner. Hvis identiske alternativer ikke er tilgjengelige, kan investorene gå til mer sofistikerte syntetiske puttealternativstrategier som replikerer en portefølje gjennom put-opsjoner som gir omfattende salg i et markedsnedgang.For mer generell beskyttelse, kan investorer også benytte indekssettopsjoner som kan utøves når en markedsindeks når et spesifikt lavt nivå. Put opsjoner kommer med en kostnad, som alle typer forsikring, og risikoen for å inngå et put-alternativ som utløper uutnyttet er tapet du pådrar seg fra put-opsjonens kostpris uten utøvd nytte.

Selge anrop

En omvendt strategi for å kjøpe put-alternativer for å beskytte mot et markedskrasj inkluderer salg av anropsalternativer. Ved salg av anropsopsjoner forventer en selger at prisen på et sikkerhetssystem faller og søker å identifisere en kjøper som er villig til å kjøpe anropsalternativet for retten til å kjøpe sikkerheten til en angitt pris. Selgeren av innkjøpsalternativet drar nytte av kjøperens kjøp av sikkerheten til en høyere pris enn selgeren forventer at den blir verdsatt i handelsmarkedet. I likhet med salgsopsjoner handles opsjoner for spesifiserte verdipapirer og indekser. Mer komplekse kjøpsopsjonssalgstrategier kan også utvikles for å syntetisk kopiere og beskytte spesifiserte investeringsstillinger.

Inverse Strategies

Et endelig alternativ for investorer som forutser et markedskrasj i horisonten, er å investere i markedsdekkede produkter som gir beskyttelse mot spesifikke ulemper. Et antall av disse investeringene eksisterer, med noen av de mest kjente av disse investeringene, er omvendte børsnoterte fond (ETF) og levererte inverse ETFer. Eksempler inkluderer AdvisorShares Ranger Equity Bear ETF (NYSEARCA: HDGE HDGERanger Eqt Bear8. 54 + 0. 40% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og ProShares UltraShort NASDAQ Biotechnology ETF (NASDAQ: BIS BISPrShs UlSh Nasd23. 14 + 1. 23% Laget med Highstock 4. 2. 6 ). Disse midlene tar en aktiv omvendt markedsposisjon som søker å dra nytte av et markedsnedgang eller krasj. Leveraged inverse ETFs tar kortsidebeskyttelse ett skritt videre ved å benytte innflytelse for å øke gevinsten fra kortselgende stillinger. Disse inverse midlene er utformet spesielt for situasjoner der det kan oppstå store tap på grunn av nedgang i markedet.

Nøkkelfunksjoner

Samlet gir disse fem alternativene investorer med varierende likviditetsnivåer for å håndtere en potensiell markedskrasj. Hårde ressurser kan gi sikkerhet gjennom materiell verdi. Skiftende eiendeler til trygge havner, som Treasurys, gir en flytende og forenklet tilnærming som kan opprettes relativt raskt hvis investorene ser tegn på et markedsnedgang eller krasj. Put alternativer, samtalealternativer og inverse strategier er litt mer sofistikerte å ansette. Put og call options kan primært handles aktivt, slik at investeringsdekning relativt raskt. På samme måte handles omvendte strategier vanligvis daglig med høye likviditetsnivåer, noe som gir mulighet for omfattende dekning gjennom blokkinvesteringer. Både indekserte opsjoner og inverse strategiske midler er gode å inkludere som et ekstra lag med risikobeskyttelse gjennom alle markedssykluser i en portefølje; De kan imidlertid bli enda mer utnyttet i tilfelle av et markedskrasj.Med opsjoner som krever syntetiske strategier for å dekke porteføljens risikoer, kan handel bli mer komplisert med mindre tillatbar likviditet for umiddelbare nedgang i markedet.