Ulike karakteristikker skiller gode økonomiske rådgivere fra de dårlige og vellykkede fra de mislykkede. Enten du vil bli en finansiell rådgiver eller bare trenger å ansette en for å hjelpe deg med din økonomiske planlegging, er det fem trekk å huske på at de fleste vellykkede finansielle rådgivere har.

Lidenskap for økonomisk planlegging og rikdomsledelse

De vellykkede finansrådgiverne er de som har en absolutt lidenskap for faget. Dette er viktig fordi standarder, lover, metoder og produkter innenfor finans- og investeringsverdenen stadig utvikler seg. Når en finansiell rådgiver har en stor lidenskap for emnet, graver den personen naturlig mot å lære mer og mer om næringen hver dag. De uten den lidenskapen faller konsekvent bak og sliter med å følge med i utviklingen i industrien. Det alene kan være forskjellen mellom suksess og fiasko som finansiell rådgiver. Et godt spørsmål å spørre økonomiske rådgivere med hver samtale er "Hva er nytt i bransjen?"

En dyp analytisk evne

Det er mange områder involvert i en komplett og grundig økonomisk plan. Kontantstrømplanlegging, pensjonsplanlegging, investeringsstyring, forsikringsplanlegging, eiendomsplanlegging og skatteplanlegging er noen viktige områder som en kompetent finansiell rådgiver kan hjelpe kundene med. En dyp analytisk evne på tvers av alle disse områdene er viktig, men det er kanskje viktigst i investeringsdelen. Suksessfulle finansielle rådgivere vet at risikoen og returforholdet driver nesten alle aspekter av en finansiell plan. Strukturering av en investeringsportefølje på riktig måte og å kunne omfordele eiendelene ettersom tid og målendringer er avgjørende. Det er viktig for en finansiell rådgiver å kunne analysere og planlegge en portefølje i sammenheng med en rekke beregninger, for eksempel standardavvik, beta, strategisk ressursallokering, taktisk ressursallokering og drawdown.

Profesjonelt salgsmessig

Dette er et nøkkelkrav for vellykkede finansielle rådgivere. Finansrådgivere må utvide sin virksomhet for å trives. Å være i stand til å selge sine tjenester over hele spekteret av økonomisk planlegging, fra investeringsforvaltning til eiendomsplanlegging, er nødvendig for at finansielle rådgivere skal lykkes. Gitt, salg av tjenester eller produkter skal ikke gjøres utelukkende for å selge. Tjenesten eller produktet må virkelig hjelpe klienten. Men salgsmessig håndtering er likevel nødvendig. En finansiell rådgiver må være i stand til å klart kommunisere til klienten problemet eller gapet i hans eller hennes økonomiske plan som eksisterer, formidle løsningen og, som et siste skritt, be om klientens eller prospektets virksomhet.En finansiell rådgiver som ikke kan mønstre opp mot å spørre om forretninger, vil uten tvil ikke få noe. Med dette i bakhodet er neste trekk avgjørende.

En tro på at interessene må tilrettelegges.

Suksessfulle finansielle rådgivere er de som legger interessene til sine kunder først og deres egne interesser andre. Rådgiveren må tro at de økonomiske interessene til begge parter bør justeres, ellers kan et skadelig forhold oppstå. Det er unødvendig og uetisk å selge klientprodukter som kunden ikke trenger, for eksempel irrelevante forsikringer eller forsikringer med for mye dekning. Visse investeringsprodukter passer også til denne kategorien, som for eksempel verdipapirer som har høye salgsbelastninger, siden det finnes utallige sammenlignbare og bedre verdipapirfond uten slike belastninger. I tillegg er det ikke god praksis å lade høyere enn nødvendige investeringsforvaltningsavgifter. En vellykket finansiell rådgiver bør ikke belaste 2% på eiendeler under ledelse når 0. 5% er typisk for samme tjeneste. Vellykkede finansielle rådgivere hjelper folk og kompenseres rettferdig; de tømmer ikke sine kunder av sine hardt opptjente penger.

Nysgjerrighet

Avdekke nøyaktig hva en klient trenger over alle aspekter av økonomisk planleggingsarbeid, ligner på detektivarbeid. Små detaljer må bli funnet og kuttet sammen, og en omfattende løsning på et stort problem må opprettes og kommuniseres. Suksessfulle finansielle rådgivere er de som nyter denne prosessen og trives på utfordringen.