Finansrådgivere som jobber i lag, er mer vellykkede enn deres solo-kolleger, ifølge en rapport fra PriceMetrix. De tiltrekker seg mer velstående kunder, administrerer mer penger, deres inntekter er høyere og de er mer produktive. Den gjennomsnittlige teamrådgiveren administrerer $ 130 millioner i eiendeler sammenlignet med $ 110 millioner for den typiske soloadministratoren og genererer $ 950.000 i inntekter mot $ 830,000.

"Det er en grunn til at antallet rådgivere som arbeider i lag har økt 25% på bare de siste tre årene, "sa Doug Trott, president og administrerende direktør i PriceMetrix, i en uttalelse.

Mer enn halvparten av alle rådgiverne (55%) i dag jobber nå i en slags lagarrangement. Her er noen viktige poeng for rådgivere å vurdere når man tenker på hvordan det er best å øve seg - enten alene eller med flere partnere. ) Hvorfor lagene er bedre

Kombinere sin database med mer enn 40 000 rådgivere, syv millioner private investorer, 500 millioner transaksjoner og mer enn $ 3. 5 milliarder i investeringsmidler, PrisMetrix avdekket flere grunner rådgivere som arbeider i lag, utfører bedre enn de som går alene.

Teamrådgivere jobber med færre kunder. I gjennomsnitt jobber de med 130 klienter i forhold til 140. Dette gjør at de kan bruke mer tid med hver klient og sannsynligvis levere mer verdi. Teamrådgivere klarer også større kontoer og har færre små husstander i sine bøker. Den gjennomsnittlige teambetjente klienten har $ 1. 1 million i investeringseiendommer mot $ 880 000 for den typiske eneste praktiserende klienten. 31 prosent av klientene i den gjennomsnittlige teamforvaltede porteføljen har mindre enn $ 250 000 i eiendeler mot 43% for solo-rådgivere. Lag er også mer sannsynlig å kreve gebyr-40% av deres eiendeler er gebyrbasert, sammenlignet med 34% for utøverne.

Rapporten fant også at lag har en tendens til å bygge dypere relasjoner med sine kunder enn solo-rådgivere. De klarer 3. 3 kontoer per husholdning mot tre for den gjennomsnittlige soloadviseren. Lagene har også en noe høyere prosentandel av kunder med pensjonskonto, 74% sammenlignet med 72%.

De er også mer sannsynlige å jobbe med par i en husholdning. 45 prosent av de gjennomsnittlige teamrådgivernes klienter er par mot 39% for den typiske soloadviseren. Teamrådgivere klarer flere hybridforhold (31% mot 24%). Dette er forhold hvor kundene har både gebyr- og transaksjonsregnskap. (For relatert lesing, se:

En titt på Barrons topp 3 rådgiverteam. ) Teamrådgivere har høyere inntekter på eiendeler, eller RoA, på tvers av alle aktiva nivåer.For eksempel har den gjennomsnittlige teambaserte rådgiveren en RoA på 0. 92% for kunder med $ 500 000 til $ 1 million i eiendeler, sammenlignet med 0. 89% for den typiske solo-rådgiveren.

Vekst av lag er større

Fra 2013 til 2015 økte rådgivere i lag eiendeler med en gjennomsnittlig årlig rente på 7,9%. Inntektene vokste med en hastighet på 9,1%. Solo rådgivere, i mellomtiden, økte eiendeler og inntekter på henholdsvis 7,1% og 8,3%. Ikke bare rådgiverteamene ser 11% raskere eiendomsvekst og 17% raskere inntektsvekst, de oppnådde disse resultatene av en større aktiv- og inntektsgrunnlag.

Timing er egentlig ikke et problem for rådgivere som vurderer å bli med eller etablere et lag. PriceMetrix fant at teamrådgivere vokser raskere enn solo-rådgivere på alle aktiva nivåer. Det er imidlertid et søtt sted hvor lagvekst er mest uttalt i forhold til solo-utøvere. Rådgivere på eller nærmer seg $ 150 millioner til $ 200 millioner i eiendeler vil vokse i gjennomsnitt 9. 3% som en del av et lag i forhold til 7. 3% av rådgiverne praktiserer alene.

"Lag vokser raskere enn eneste utøvere, ikke på grunn av arbeidsfordeling eller noen synergi magi, men fordi de gjør de grunnleggende tingene som driver vekst," sa Trott. "De klarer færre kontoer. De lager dypere relasjoner, og de er mer sannsynlig å bli den primære finansielle rådgiveren for sine kunder. "

The Bottom Line

Finansrådgivere som jobber i lag har en tendens til å overgå sine solo-kolleger ved at de tiltrekker seg mer velstående kunder, administrerer mer i eiendeler, genererer mer inntekter og generelt er mer produktive. For rådgivere som ønsker å bli med eller etablere et lag, synes ingen frykt: timing ikke å være en faktor når det gjelder vekst. (For relatert lesing, se:

Topptips for å administrere et møte med en potensiell klient. )