Rikelige investorer har spesifikke egenskaper som bestemmer hvilken type finansiell rådgiver de velger, ifølge en Spectrem Group-rapport som heter Investor Profiles og deres Preferred Advisor. Disse egenskapene spenner fra hvor mye investeringskunnskap de har til hvor mye de stoler på sin rådgiver.

Nedenfor er de syv typer av rådgivere og de velstående investorer som vanligvis velger dem. Spectrem undersøkte investorer med en nettoverdi mellom $ 100, 000 og $ 25 millioner, ikke inkludert primærbolig. (For relatert lesing, se: 10 Vanlige egenskaper til velstående investorer. )

- 9 ->

Sju rådgivertyper

Fullmektig meglere: Dette segmentet av rådgivere er den mest populære blant de velstående investorer som deltok i forskningen. Full-service meglere har de eldste klientene, med en gjennomsnittsalder på 63 år. Nesten alle (92%) er pensjonert eller halvpensjonert. De har også de høyeste andelene konservative kunder (17%) blant finansielle rådgivende firmaer.

Uavhengige finansielle planleggere: Disse rådgiverne er det nest mest populære valget. Som fullservice meglere er de fleste av sine kunder pensjonert eller halvpensjonert (91%). Kunder av uavhengige planleggere er mer moderate når det gjelder investeringsrisiko enn investorer som foretrekker andre typer rådgivere. Rapporten fant også at 69% av investorer som bruker denne typen rådgiver ville bli hos dem dersom de forlot sitt firma.

Investeringsforvaltere: Denne typen rådgiver har den høyeste prosentdelen av investorer som enten er rådgivere eller rådgivere. Begge investorene har høy grad av avhengighet av kunnskapen til deres rådgiver. Nesten 30% av investeringsforvalternes kunder hevder å ha liten eller ingen investeringskunnskap. Som med fullmektig meglere, er gjennomsnittsalderen for kunder av investeringsforvaltere 63.

Registrerte investeringsrådgivere (RIA): Spectrem fant at investorer som bruker RIAer, minst sannsynlig vil risikere en del av sine investeringer for høyere avkastning (29%). RIAer får det nest høyeste nivået av tillit fra investorer. Uavhengige finansielle planleggere rangerer høyest i den forbindelse. Klientene til RIA er også blant de mest sannsynlige å anbefale sin rådgiver til andre (72%). ) Bankers / private bankers:

Mens Millennials bare utgjør en liten del investorer på dette punktet, Tid, bankfolk har den høyeste prosentdelen av denne generasjonen av investorer. Samtidig har de den minste prosentdelen av Baby Boomers. Bare 17% av investorer som bruker bankfolk jobber fortsatt. Dette er den høyeste prosentandelen blant de syv typer rådgiverne.Kunder av bankfolk er også mer sannsynlig å være konservative når det gjelder investeringsrisiko (20%). Representanter for fondforeninger:

Kunder av fondforeningsselskaper er mer sannsynlig å være kunnskapsrike eller svært kunnskapsrike om å investere. Mer enn halvparten liker å være aktivt involvert i den daglige ledelsen av sine investeringer. De er også de mest optimistiske om fremtiden. Over halvparten (57%) forventer at deres økonomiske situasjon vil bli bedre i løpet av de neste 12 månedene. Rabattmeglere / nettmeglere:

Investorer som bruker rabatt eller nettbaserte meglere, var den minste gruppen i rapporten. De er overvekt mannlige (71%). Bare over en tredjedel (35%) sier at de er aggressive eller mest aggressive når det gjelder investeringsrisiko. Nesten 60% sier at de liker å investere. Rapporten fant også at disse investorene har den laveste prosentandelen av dem som sier at deres økonomiske situasjon har blitt bedre i løpet av det siste året. (For relatert lesing, se: Hvordan Millionærer sier at de vil investere i 2016. ) Muligheter for rådgivere

RIAer og uavhengige finansielle planleggere appellerer til familier som fortsatt jobber. Disse firmaene gir ofte mer holistiske planleggingsbaserte tjenester. Spectrem antyder at ved å utvide rådgivning og planlegging tilgjengelig, kan andre typer rådgivere bli stadig mer attraktive for arbeidende husholdninger. Spesielt anbefaler den at fullstendige meglere og investeringsforvaltere bygger en praksis som appellerer til arbeidende husholdninger, ettersom mange av deres eksisterende kunder har en tendens til å være eldre.

Fordi mange investorer som bruker RIAer er mindre tilbøyelige til å betrakte seg kunnskapsrike investorer, gir dette RIA muligheten til å bidra til å utdanne dem og øke lojaliteten.

Investorer som er kunder av RIA eller uavhengige finansielle planleggere, legger størst vekt på avkastning. Spectrem fastholder at det er avgjørende for disse typer rådgivere å minne investorer på hvordan deres investeringer støtter sin overordnede plan. "Det er enkelt for investorer å tro at avkastningen skal være høyere, men mange må kanskje bli påminnet om den samlede risikoen og hvordan de skal fokusere på deres endelige mål, sier rapporten.

Investorer som bruker en RIA, finansiell planlegger eller fullmektig megler er mye mer sannsynlig å anbefale sin finansielle rådgiver. Spectrem antyder at disse typer rådgivere bør be deres kunder å anbefale dem når det er mulig.

) Andre nøkkelresultater Mer enn halvparten av investorer stoler på sin finansielle rådgiver for de fleste økonomiske behov. En tredjedel avhenger av sin rådgiver for investeringer som fast eiendom eller alternative investeringer.

Investorer klarer mer enn halvparten av sine eiendeler uten innspill fra en finansiell rådgiver. Bare 16% av sine eiendeler er helt kontrollert av en rådgiver. De som bruker en rabattmegler kontrollerer mer enn tre fjerdedeler av sine eiendeler uten hjelp fra en rådgiver, mens investorer som bruker en RIA, tillater en rådgiver å håndtere 32% av sine eiendeler uten innspill fra seg selv.

• Mer enn halvparten av investorene vil se større avkastning på sine investeringer og nesten en fjerdedel vil ha lavere avgifter eller lavere kostnadsprodukter.
• Investorer som bruker en uavhengig planlegger, RIA, fullmektig eller investeringsansvarlig, er mest fornøyd med sin rådgiver, mens de som bruker en rabattmegler eller fondforetaksrepresentant, er langt mindre fornøyd.
• Et flertall (80%) av investorene har vært med sin primære rådgiver i minst tre år og mer enn 40% i minst 10 år. Tretti prosent som bruker full-service megler har vært med sin rådgiver i 15 år eller mer.
• Minst to tredjedeler av investorer som bruker en RIA, uavhengig finansiell planlegger eller fullmektig megler har henvist deres rådgiver til noen de kjenner. Bare en tredjedel som bruker en fondsbasert selskapsrepresentant har gjort det samme.
• Bunnlinjen
• Rikelig investorer har spesielle egenskaper som bestemmer hvilken type rådgiver de velger. Rådgivere som ønsker å tiltrekke seg klienter som ikke er typisk i leiren deres, bør vurdere å bygge tjenester i deres praksis som appellerer til dem. (For beslektet lesing, se:

Velstående kunder: Hvordan rådgivere kan få mer av dem.

)