Exchange-traded funds (ETFs) er ideelle for begynnelsen av investorer på grunn av deres mange fordeler som lave kostnadsforhold, rikelig likviditet, bredt spekter av investeringsvalg, diversifisering, lav investeringstærskel og så videre for mer se fordeler og ulemper ved ETFs). Disse funksjonene gjør også ETFs perfekte kjøretøy for ulike handels- og investeringsstrategier som brukes av nye handelsmenn og investorer. Her er våre syv beste ETF trading strategier for nybegynnere presentert i ingen bestemt rekkefølge.

en. Dollar-Cost Averaging

Vi starter med den mest grunnleggende strategien først. Dollar-cost-gjennomsnitt er teknikken til å kjøpe et bestemt fast dollarbeløp av en eiendel på en vanlig tidsplan, uavhengig av endringskostnaden for eiendelen. Nybegynnere investorer er vanligvis unge mennesker som har vært i arbeidsstyrken i et år eller to og har en stabil inntekt som de kan spare litt hver måned. Slike investorer bør ta noen hundre dollar hver måned, og i stedet for å sette den inn i en lavrente sparekonto, bør de investere den i en ETF eller en gruppe ETFer. Det er to store fordeler ved en slik periodisk investering for nybegynnere. Den første er at den gir en viss disiplin til besparelsesprosessen. Som mange økonomiske planleggere anbefaler, gir det enestående mening å betale seg selv først, noe som du oppnår ved å lagre regelmessig. Den andre er at ved å investere det samme faste beløpet i ETF hver måned - den grunnleggende forutsetningen for dollar-kostnads-gjennomsnittlig funksjon - du vil samle flere enheter når ETF-prisen er lav og færre enheter når ETF-prisen er høy, og dermed gjennomsnittlig ut kostnadene for bedriftene dine. Over tid kan denne tilnærmingen lønne seg, så lenge man holder fast i disiplinen. For eksempel, si at du hadde investert $ 500 på den første i hver måned fra september 2012 til august 2015 i SPDR S & P 500 ETF (SPY), en ETF som følger S & P 500-indeksen. Dermed når SPY-enhetene handlet på $ 136. 16 i september 2012 ville $ 500 ha hentet deg 3. 67 enheter, men tre år senere, da enhetene handlet nær 200 dollar, ville en månedlig investering på 500 dollar ha gitt deg 2. 53 enheter. I løpet av treårsperioden ville du ha kjøpt totalt 103. 79 SPY-enheter (basert på sluttkurs justert for utbytte og splittelser). Til sluttkurs på $ 210. 59 den 17. august 2015, ville disse enhetene vært verdt 21 dollar, 857. 14, for en gjennomsnittlig årlig avkastning på nesten 13%.

2. Asset Allocation

Asset Allocation, som betyr å tildele en del av en portefølje til ulike aktivakategorier, slike aksjer, obligasjoner, varer og kontanter for diversifisering, er et kraftig investeringsverktøy. Den lave investeringstærskelen for de fleste ETFer - vanligvis så lite som $ 50 per måned - gjør det enkelt for en nybegynner å implementere en grunnleggende ressursfordelingsstrategi, avhengig av investeringstidshorisonten og risikotoleransen.Som et eksempel kan unge investorer være 100% investert i egenkapitalfondene når de er på 20-tallet på grunn av deres lange investeringshorisont og høy risikotoleranse. Men etter hvert som de kommer inn i 30-årene, og går i gang med større livscyklusendringer som for eksempel å starte en familie og kjøpe et hus, kan de skifte til en mindre aggressiv investeringsmiks, for eksempel 60% i aksjer ETF og 40% i obligasjon ETF.

3. Swing Trading

Swing-handler er handler som søker å dra nytte av store svingninger i aksjer eller andre instrumenter som valutaer eller varer. De kan ta hvor som helst fra noen få dager til noen uker for å trene, i motsetning til daghandler som sjelden blir åpnet over natten (se fordeler og fordeler ved Day Trading Vs Swing Trading). Attributtene til ETF som gjør dem egnet til swing trading er deres diversifisering og stramt bud / spørre spreads. I tillegg, fordi ETFer er tilgjengelige for mange forskjellige investeringsklasser og et bredt spekter av sektorer, kan en nybegynner velge å handle en ETF som er basert på en sektor eller aktivaklasse hvor han eller hun har noen spesiell kompetanse eller kunnskap. For eksempel kan noen med teknologisk bakgrunn ha en fordel i å drive en teknologi ETF som PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), som følger Nasdaq-100, eller iShares U.S. Technology ETF (IYW). En nybegynnerhandler som nærmer seg råvaremarkedene, foretrekker kanskje å handle med en av de mange råvare-ETFene som er tilgjengelige, for eksempel PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Fordi ETF er typisk kurver av aksjer eller andre eiendeler, kan de ikke vise samme grad av oppadgående prisbevegelse som en enkelt aksje i et oksemarked. Men på samme måte gjør deres spredning også dem mindre mottakelige enn enkeltaksjer til et stort nedadgående trekk. Dette gir en viss beskyttelse mot kapital erosjon, noe som er et viktig hensyn for nybegynnere.

4. Sektorrotasjon

ETFer gjør det også relativt enkelt for nybegynnere å gjennomføre sektorrotasjon basert på ulike stadier av konjunktursyklusen (se Sektorrotasjon: The Essentials). Anta for eksempel at en investor har vært investert i bioteknologisektoren gjennom Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Med en total avkastning på 327% i løpet av de foregående fem årene (per 21. august 2015), kan investor ønske å ta overskudd i denne ETF og rotere inn i en mer defensiv sektor som forbrukerstifter (basert på premisset om at økonomien og tyren markeds sykluser var allerede forlenget fra august 2015). Dette kan lett oppnås ved å kjøpe en ETF som Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Kortsalg

Kortsalg, salg av et lånt sikkerhetsinstrument eller finansielt instrument, er vanligvis et ganske risikabelt forsøk for de fleste investorer og dermed ikke noe de fleste nybegynnere bør forsøke (se Hvordan risikabelt er et kort salg). Kort omsetning gjennom ETFs er imidlertid å foretrekke for å kutte individuelle aksjer på grunn av den lavere risikoen for kort presse - et handelsscenario hvor en sikkerhet eller vare som har vært svært kortsluttet, stiger høyere enn - , så vel som Den vesentlig lavere kostnaden ved å låne (sammenlignet med kostnadene som oppstår ved å forsøke å kortføre en aksje med høy kort rente).Disse risikoreduksjonshensynene er viktige for en nybegynner. Short selling via ETFs gjør det også mulig for en næringsdrivende å utnytte et bredt investerings tema. Således kan en avansert nybegynner (hvis en slik åpenbar oxymoron eksisterer) som er kjent med risikoen for kortsiktighet og ønsker å starte en kort posisjon i fremvoksende markeder, gjøre det via iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Vær imidlertid oppmerksom på at vi sterkt anbefaler at nybegynnere forblir borte fra dobbeltleverte eller tredobbelte levererte inverse ETFer, som søker resultater som er lik dobbelt eller tre ganger den omvendte av prisendringen for en dag i en indeks, på grunn av den betydelig høyere grad av risiko knyttet til disse ETFene. (For mer, se Short Selling ETFs ved Fidelity Investments.)

6. Satser på sesongmessige trender

ETFer er også gode verktøy for nybegynnere for å kapitalisere sesongmessige trender. La oss vurdere to kjente sesongtrender. Den første er kalt selger i mai og går bort fenomen. Det refererer til det faktum at amerikanske aksjer historisk har blitt gjennomført over seks måneders mai til oktober, sammenlignet med november-april-perioden. Den andre sesongmessige trenden er gulls tendens til å vinne i månedene september og oktober, takket være sterk etterspørsel fra India foran bryllupsåret og Diwali-festivalen av lys, som vanligvis faller mellom midten av oktober og midten av november. Den brede markedssviktstendensen kan utnyttes ved å kortslutte SPDR S & P 500 ETF (SPY) rundt slutten av april eller i begynnelsen av mai, og avslutte den korte stillingen i slutten av oktober, rett etter at markedet swoons typisk for den måneden har skjedd . En nybegynner kan på samme måte utnytte sesongens gullstyrke ved å kjøpe enheter av en populær gull ETF, som SPDR Gold Trust (GLD) eller Comex Gold Trust (IAU), på sensommeren og avslutte stillingen etter et par måneder. Vær oppmerksom på at sesongtrender ikke alltid forekommer som forventet, og stopptap er generelt anbefalt for slike handelsposisjoner for å dekke risikoen for store tap.

7. Sikring

En nybegynner kan av og til trenge å hedge eller beskytte mot ulemperrisiko i en betydelig portefølje, kanskje en som er ervervet som følge av en arv. Anta at du har arvet en stor portefølje av amerikanske blåbrønner og er bekymret for risikoen for en stor nedgang i amerikanske aksjer. En løsning er å kjøpe put-alternativer. Men siden de fleste nybegynnere ikke er kjent med opsjonshandelsstrategier, er en alternativ strategi å starte en kort posisjon i brede markeds-ETFer som SPDR S & P 500 (SPY) eller SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Hvis markedet faller som forventet, vil din egenkapitalposisjon bli sikret effektivt, siden nedgangen i porteføljen din vil bli kompensert av gevinster i den korte ETF-stillingen. Vær oppmerksom på at gevinsten din også vil bli avkortet dersom markedet forventer, da gevinster i porteføljen din vil bli kompensert av tap i den korte ETF-stillingen. Likevel tilbyr ETFer nybegynnere en relativt enkel og effektiv metode for sikring.

The Bottom Line

Exchange-traded funds har mange funksjoner som gjør dem til ideelle instrumenter for begynnelseshandlere og investorer. Noen ETF trading strategier spesielt egnet for nybegynnere er dollar-cost averaging, eiendel allokering, swing trading, sektor rotasjon, short selling, sesongmessige trender og sikring.