Hvis du er en finansiell planlegger og du stirrer på pensjon i ansiktet, er spørsmålet om hva du skal gjøre med kunden din et viktig spørsmål. Selge din praksis kan være en vanskelig bedrift i noen henseender, og hånden til kjøperen må håndteres riktig for å sikre en jevn overgang.

En stor bekymring er å sørge for at du selger din praksis for hva det virkelig er verdt og ikke bare hva en kjøper føler for å betale deg.

Her er hva du kan gjøre for å få best mulig pris for din bedrift. (For mer, se: Tips om å selge Financial Services-virksomheten din. )

• Fange overføring av formue. Hvis din praksis er full av eldre kunder som har livsforsikring eller andre midler til å etterlate arv til arvinger, får du mottakere til å åpne kontoer med deg før du selger. Dette kan gi kjøperen en fremtidig inntektskilde som kan øke salgsprisen. Øvelser med eldre kunder som vil sannsynligvis dø i løpet av de neste årene, vil være verdt mindre for potensielle kjøpere, da de vil se en inntektsstrøm som vil tørke opp tidligere enn senere.
• Ta deg tid. Venter på den riktige kjøperen som vil gi deg den riktige prisen, gir mye mer mening enn å losse kunden din ved den første mulige muligheten (forutsatt at omstendighetene ikke tvinger deg til å gjøre det selvfølgelig). Du kan også være i stand til å gå bort med mer penger samlet hvis du er villig til å strukturere en betalingsplan over en lengre periode.
• Selg til en av dine egne ansatte. Hvis du har ansatt en assistent for 10 år siden, som nå er klar til å overta, vil det sannsynligvis være den enkleste måten for deg å overgå ut av virksomheten å selge til ham eller henne. Dette vil eliminere behovet for å overføre klientegenskaper og introdusere alle dine klienter til noen de ikke kjenner. Og kunnskapen om at de til slutt vil ta over virksomheten, kan også stimulere dem til å begynne å gjøre din praksis mer verdifull i dag. (For relatert lesing, se: Rådgivere burde faktorkunder i oppfølgingsplaner. )
• Selg dine ansatte med firmaet ditt. Arrangere for at dine ansatte skal holde seg under den nye kjøperen, kan også bidra til å glatte overgangsprosessen. Dette kan selvfølgelig kreve at du strukturerer en bestemt garanti eller plan i transaksjonen som sikrer eller lokker dine ansatte til å bli.
• Invester i din nåværende klientell. Dette er en av de mest åpenbare måtene som du kan øke verdien av din praksis. Tilbringe tid med klienter utenfor kontoret kan hjelpe deg med å bygge dypere relasjoner og øke din virksomhet. Fiske, spille golf, se på sport og andre fritidsaktiviteter kan sementere stedet i kundenes liv og sikre en stabil strøm av fremtidige inntekter fra dem.
• Øk produktlinjen og tjenestene dine. Hvis kundene dine alle investerer hovedsakelig i bare noen få kjøretøyer, kan utvidelsen av ditt repertoar av produkter og tjenester hjelpe deg med å fange opp flere forretninger og gjøre treningen mer attraktiv. Hvis kundene dine gjør mye detaljhandel, bør du vurdere å beskytte inntektsskattetjenester slik at du kan vise dem hvordan du effektivt kan høste skattemessige tap og redusere deres skattepliktige inntekter med pensjonsordninger. Hvis de eier en liten bedrift, må du sørge for å få en suksessplan med sine arvinger, slik at de lett kan overta når tiden kommer. Omfattende økonomisk planlegging kan også hjelpe kundene dine til å se de økonomiske effektene av langsiktige omsorgskostnader dersom de ikke er forsikret. Kunder som tar tilstrekkelige tiltak for å beskytte seg mot disse kostnadene, vil være mer verdifulle for en potensiell kjøper, da sjansene for at deres eiendeler går til sykehjem vil være mye lavere. (For relatert lesing, se: Pensjonere? Slik selger og lukker småbedrifter. )
• Øk kostnadene dine. Hvis du tar betalt avgift i en hvilken som helst kapasitet i din praksis, vil det øke din fremtidige inntektsstrøm uten at du får ekstra tid eller innsats. Dette er en spesielt god ide hvis du ikke har hevet dine priser på lenge, men har økt servicenivået du gir til kundene dine. Sørg også for at inntektene dine kommer fra flere kilder hvis det er mulig; en praksis som ikke er avhengig av ytelsen til bare noen få produkter eller tjenester, vil være mer holdbar, noe som vil gjøre det mer ønskelig for en kjøper.
• Brann dine problemklienter. Hvis du har kunder som er svært vanskelig å betjene eller kreve for mye av tiden din for inntektene de produserer, ikke nøl med å bli kvitt dem før du selger din praksis. Dette kan faktisk øke verdien av din praksis, da det vil strømlinjeforme kundebase og la kjøperen få en lettere gruppe av mennesker til å jobbe med.

Bunnlinjen

Å selge din praksis er en av de viktigste transaksjonene du noensinne vil fullføre. Ta tilstrekkelige skritt for å sikre at du får best mulig pris for kunden din, og sørg for at både dine ansatte og dine kunder blir tatt vare på. (For relatert lesing, se: Oppfølgingsplanlegging for småbedrifter. )