Hvis du har bygget opp din økonomiske rådgivende praksis gjennom årene, og nå ønsker å selge den, vil du sannsynligvis gi deg klientellet til et større firma. Du kan også slå sammen med et annet firma i noen tilfeller, men hvis du vil gå på pensjon eller på annen måte gå ut av virksomheten, kan det være ditt eneste alternativ å selge din praksis, spesielt hvis du ikke finner en tilstrekkelig etterfølger blant dine egne ansatte.

Å selge forretninger kan være fulle av risiko og hindringer, og finansielle rådgivere som ønsker å handle sine firmaer for penger, egenkapital eller annen kompensasjon, har sitt eget spesielle sett med økonomiske problemer å vurdere.

Her er noen tips å huske på hvis du bestemmer deg for å selge din praksis til et stort firma. (For mer, se: Slik selger du småbedrifter .)

Hold et åpent sinn

En av de viktigste faktorene å huske er rett og slett å ha et åpent sinn når det gjelder valgene dine når det gjelder salg. Det kan være et stort antall potensielle kjøpere, og hver av dem vil ha et annet sett med plusser og minuser når det gjelder hva de kan gjøre for kundene dine. Noen bedrifter kan ha mye mer sofistikerte produkter og tjenester som de kan tilby, mens andre kan være mer orientert mot å tilbringe mer tid med sine kunder i ansikt-til-ansiktsmøter og sponsede arrangementer. (For mer, se: Slik klarer du din rådgivende praksis til salgs .)

Et annet viktig punkt er å sjekke egoet ditt ved døren. Mens du selvfølgelig skal være veldig stolt av den øvelsen du har bygget opp gjennom årene, må du akseptere at det i utgangspunktet bare vil være et sett med tall og fremskrivninger til enhver potensiell kjøper, selv om de er oppriktige om service kundene dine etter at du har deltatt med dem. Men det er sannsynlig at du må godta at noen av kundene dine kan være misfornøyd med endringene som kommer med overføring av eierskap.

Spikerverdi

Hvis du kan holde et åpent sinn om forhandlinger, kan du kanskje få bedre pris for din praksis. Å insistere på alle kontanter foran kan begrense valgene dine i mange tilfeller; Du kan kanskje få en mye bedre avtale ved å be om en forskuddsbetaling pluss et notat og en andel av egenkapitalen i innkjøpsselskapet. (For relatert lesing, se: Valuing Private Companies .)

Ikke nøl med å anskaffe en CPA eller annen taksfører hvis du ikke er sikker på akkurat nøyaktig hvordan du bør verdsette din praksis; det vil sannsynligvis bli satt til et flertall av EBIDTA som kanskje er normalisert for utgiftene som eier. Og at flere vil avhenge i stor grad av muligheten for at kundene forlater som et resultat av salget. Hvis du er nøkkelrådgiver i virksomheten, og flertallet av kundene dine er vant til å handle direkte med deg, kan det være vanskeligere å overbevise en potensiell kjøper om at disse kundene vil holde seg for dem.

Kontantstrømoppstillingen skal nøyaktig gjenspeile de reelle kostnadene en kjøper vil måtte absorbere når de overtar kunden din; Dette kan inkludere kostnadene ved å ansette en annen nøkkelrådgiver, som trolig koster minst $ 250 000 eller mer, avhengig av hvilken type arbeid og lisens som kreves. (For mer, se: Tops Tips for å utarbeide din rådgivende praksis for salg .)

Aldri og demografien til dine kunder er en annen viktig faktor å vurdere, da en stor bok med yngre velstående kunder er åpenbart verdt mer enn en bok med eldre pensjonerte kunder som drar ned sine besparelser. (Selvfølgelig gir den sistnevnte gruppen også muligheter til å planlegge eiendom.) (For mer, se: Fakser skal Faktorklienter i Oppfølgingsplaner .)

Dilemma med ansatte

En annen nøkkelfaktor som kan spille en viktig rolle i å selge din praksis er ansatte. Hvis de ansatte vil fortsette å betjene kunden din etter at du er borte, kan dette være et nøkkel salgsargument for et firma som er villig til å ta dem på, da det kan hjelpe til med å opprettholde kunden og tilfredsstille. Men i mange tilfeller vil ikke kjøperne ønske å ta på deg dine ansatte. (For relatert lesing, se: Vellykkede entreprenører på de verste rådene de noensinne har mottatt .)

Hvis dine ansatte ikke beholdes i salget, må du forhandle en avgangspakke på deres vegne hvis det er mulig. (For mer, se: Tips om å selge Financial Services-virksomheten din .)

The Bottom Line

Kanskje det viktigste punktet å huske når det gjelder å selge din praksis, er å gi hele prosessen tid. Du må starte salgsprosessen noen år før du gjør den endelige utgangen, fordi du mest sannsynlig vil kunne forhandle en mye bedre avtale hvis du er i stand til å holde på med kundene dine på det nye firmaet en stund for å kunne sikre en jevn overgang. Forsiktig planlegging og realistiske forventninger er også sentrale faktorer i ethvert vellykket salg. (For relatert lesing, se: Oppfølgingsplanlegging for små bedrifter .)