American Funds Income Fund of America ("AMECX") er et moderat allokeringsfond. Fondforvalterne investerer i en blanding av aksje- og rentepapirer. Fondets mål er å gi nåværende inntekt potensialet for en viss kapitalvekst. Ledere kan velge fra et bredt spekter av ulike verdipapirer, men primært investere i utbyttebetalende vanlige aksjer og rentebetalinger.

Selskap

AD:

American Funds er datterselskapet Capital Group. Capital Group, grunnlagt i 1931, er USAs syvende største eiendomsforvalter med eiendeler under ledelse (AUM) på $ 1. 39 milliarder kroner per 31. desember 2015. Selskapet tilbyr finansielle rådgivnings- og formueforvaltningstjenester til veldedige organisasjoner, regjeringer, personer med høy nettoverdi, individuelle investorer, offentlige pensjonsmidler og pensjonsordninger. Det er en høyt vurderte arbeidsgiver med sterk forpliktelse til å øke mangfoldet i finansbransjen.

AD:

Investeringsfilosofi

Capital Groups investeringsfilosofi satser på bevaring av kapital. Firmaet tror på å investere i langsiktige resultater over midlertidige gevinster. Fondets fond er avhengige av standard investeringsvogner og benytter ikke derivater eller andre høytgjeldede investeringer.

Capital Group har en bedriftskultur som fremhever individualitet samtidig som kraften i samarbeidet utnyttes. Alle investorer som arbeider med en portefølje møtes for å diskutere sine meninger og forskning om ulike investeringsmuligheter. Imidlertid tar de ikke investeringsbeslutninger som en gruppe. Hver leder eller analytiker mottar en del av porteføljens netto eiendeler for å investere i det enkelte synes er de beste verdipapirene for å oppfylle porteføljens mål. Firmaet mener at porteføljer bygget på denne måten har sterkere diversifisering og bedre avkastning. Lagmedlemmernes bonuser er hovedsakelig basert på individuelle fire- og åtteårige forestillinger.

AD:

Fondforvaltning

American Funds Income Fund of America har ni porteføljeforvaltere som støttes av et team av analytikere. Lederne har jobbet i Capital Group i gjennomsnitt 25. 25 år. Gjennomsnittlig arbeidstid med fondet er 14,7 år, og to av lederne har jobbet med porteføljen i 23 år. Slike stabilitet og lang levetid er ikke vanlig i finansbransjen, selv om det er normen på Capital Group.

Portefølje

American Funds Income Fund of America har et kostnadsforhold på 0. 55%, en 30-dagers avkastning på 3,25%, en omsetningsrate på 45% og en beta på 0. 68. Den fondet har AUM på $ 101. 9 milliarder kroner. Aksjepapirer på 168 selskaper står for 71. 3% av porteføljen, med en splittelse på 54. 5% av netto eiendeler i U.S. aksjer og 16. 8% i ikke-U. S. aksjer. Som fondets topp tre sektorer, står finans, industri og informasjonsteknologi for 31,5% av sine netto eiendeler. De 10 beste beholdningene utgjør 20,6% av netto eiendeler. Fondets tre største beholdninger er Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) på 3,7% av netto eiendeler på Merck & Co. Inc. (NYSE: MRK MRKMerck & Co Inc55. 88-0. 32% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) ved 2. 5% og General Electric Company NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) på 2, 5% av netto eiendeler.

Porteføljens renteport består av 1, 441 verdipapirer, og tegner seg for 23,7% av fondets netto eiendeler, med en splittelse på 20,4% i amerikanske obligasjoner og 3,3% i ikke-obligasjoner. -U. S. obligasjoner. To tredjedeler av obligasjonsporteføljen er investeringsklasse, og en tredjedel er under investeringsklasse. Den gjennomsnittlige obligasjonsvarigheten er 6,3 år.

Resultat

Fondet har en årlig avkastning (YTD) basert på nettoverdi (NAV), av. 2% og et årsavkastning på -3%. Den årlige totalavkastningen i tre år er på 6,14%, 7,5% i fem år, 5,8% over 10 år og 10,95% siden begynnelsen i desember 1973.

AMECX-tickersymbolet angir fondets A-aksjer, som har maksimalt salgsgebyr på 5, 75%. Fondets avkastning faller når salgsavgiften vurderes. Ved full salgsavgift er avkastningen på ett år -8. 59%. Den årlige totale avkastningen er. 06% over tre år, 6 24% over fem år, 5 17% over 10 år og 10,8% siden begynnelsen. Når forkantbelastningen tas i betraktning, er fondets avkastning i samsvar med gjennomsnittet for alle moderate allokeringsfond.

American Funds Income Fund of America har 18 forskjellige aksjeklasser, noen som tilbys av avgiftsbaserte finansielle rådgivere og pensjonsordninger, tillater investering i NAV. Investorer bør lese prospektet nøye.