a:

Målfondsmidler i seg selv er ikke skatteeffektive, og deres utbyttefordelinger og eventuelle gevinster registrert ved salg av fondandeler er vanligvis underlagt føderale og statlige inntektsskatter. Imidlertid er inntekter fra et mål-fond som holdes i en skatteeffektiv konto, som en individuell pensjonskonto (IRA) eller 401 (k), ikke gjenstand for skatt før fondene trekkes tilbake.

Target-Date Funds

Målfondsmidler er som alle andre fond, med unntak av at de endrer deres tildelingsprofiler ettersom en investor kommer nærmere sin ønskede pensjonsdato. Måltidsfond bruker vanligvis flertallet av porteføljene til risikofylte eiendeler, for eksempel aksjer, lenge før måldatoen kommer. Men med tiden går disse midlene mer og mer av midler til sikre eiendeler, for eksempel obligasjoner og kommersielle papir, som har mindre volatilitet og mindre risiko. Hvis aksjer av måldagsfond holdes i en vanlig meglerkonto uten skattefordeler, blir eventuelle investeringsinntekter og kapitalgevinster umiddelbart underlagt føderale og statlige inntektsskatter.

Muni Mutual Funds

Hvis en investor er bekymret for skatteeffektivitet og ønsker å opprettholde andeler i fond i sin faste meglerkonto, kan han fortsatt oppnå noe skatteeffektivitet med kommunale obligasjoner. Selv om obligasjonsfond ikke representerer måldato fond, er deres investeringsinntekter vanligvis ikke underlagt føderal inntektsskatt og kan være delvis eller helt fritatt for statlige og lokale skatter. Muni fond skal ha størstedelen av sine eiendeler investert i obligasjoner for å ha skattefri status på investeringsinntekter fra kommunale obligasjoner.