Betterment, en av de store onlineinvesteringsrådgiverne (eller robo-rådgivere), har sendt en melding til presidentvalgte Donald Trump for ikke å forsøke å forstyrre den nye forvaltningsregelen som ble gitt av Arbeidsdepartementet tidligere i år. Annonsen oppfordrer Trump til å "stå på siden av Amerikas 75 millioner pensjonssparere, ikke de firmaene med dype lommer som lobbyer. "Jon Stein, grunnlegger og administrerende direktør for forbedring, skrev i annonsen på side B12 i

Wall Street Journal at" amerikanernes rett til ærlig økonomisk rådgivning er i fare, og vi teller på deg for å beskytte det rette. "(For relatert lesing, se: Trump Advisor Promises Tilbakekalling av fidusiær regel og Kan Trump Roll tilbake Fiduciary Rule? )

Regelbestemmelser

Forvaltningsregelen krever at alle rådgivere som arbeider med pensjonsordninger eller kontoer, ikke er i stand til å handle i fidusiær kapasitet hos sine kunder, og legger sine kunders interesser foran seg selv. Dette innebærer at rådgivere må oppgi kompensasjon og eventuelle interessekonflikter for sine kunder, og de må også ubetinget handle i beste for sine kunder i alle sine forretninger eller være ansvarlige på annen måte.

Dette er en betydelig oppgradering i ansvar fra den tidligere standard for egnethet som mange rådgivere ble holdt til, der de kunne starte en transaksjon med en klient så lenge det ble ansett som "egnet" for dem . Regelen vil begynne å bli håndhevet 10. april 2017, og mange rådgivere og firmaer er fortsatt scrambling for å omstrukturere deres praksis for å overholde de nye reglene. Men flere av Trumps rådgivere har uttalt at han planlegger å reversere denne regelen og redusere det generelle reguleringsnivået i finansnæringen.

Den robo-rådgivende virksomheten har tatt opp med Trumps intensjoner her, da de tror at de allerede oppfyller forpliktelsen. De er i stand til å fange eiendeler til mange mindre klienter som kan bli overvåket av menneskelige rådgivere som ikke ønsker å ta ansvar for en mulig klagehandling som kan genereres av klienter med små balanser som føler at rådgiveren har ikke handlet i deres beste interesse. Noen robos genererer også ny virksomhet ved å jobbe med meglerforhandlere for å skape en levedyktig løsning for små kontoer i post-fiduciary markedet.

Craig Iskowitz, grunnlegger av Ezra Group, et teknologikonsulentfirma i finansrådgivningen, fortalte

InvestmentNews at "robo-konsulentene ser DOL-regelen som en ulempe for meglere, og de tror de vil få forretninger fra meglerhandlere som slipper små kontoer. . Annonsene som kjøres av Betterment, kan også hjelpe til med å få noen navngjenkjenning, noe som kan hjelpe markedsføringsarbeidet til å konkurrere med industrien. giganter som Charles Schwab og Vanguard. Iskowitz fortsatte med å si at "det vil ta en stund for allmennheten å føle seg komfortabel å klikke på en knapp for å overføre en stor del av deres livsparasjoner. Det er ikke bare som å kjøpe en bok på Amazon. " Joe Ziemer, Betterment's vp. s. Kommunikasjon sa også i en offentlig uttalelse at "det har vært en økning i spekulasjoner om tilstanden til fidusiærstandarden i lys av valgresultatene, og vi vil fortsette å la vår posisjon bli kjent mens vi oppfordrer investorer til å sørge for at de mottar tjenester og produkter i deres beste. "(For relatert lesing, se:

Bedre gjennomgang 2016: Gebyrer og investeringsfakta

.) Bunnlinjen Bedre er i stand til å kapitalisere på fange små klientmidler når forvaltningsregelen trer i kraft. Selskapet oppfordrer Trump til å opprettholde forvaltningsregelen fordi dette vil hjelpe den å øke sin virksomhet og øke sine eiendeler under ledelse. For mer informasjon om den nye forvaltningsregelen, besøk Institutt for Arbeidets fidusiære regel nettside.