Veksten i ETF-sektoren var bemerkelsesverdig etter den massive introduksjonen i begynnelsen av 2000-tallet, og antall ETFer fortsetter å utvides hvert år. Fremveksten av investeringskjøretøyet har vært bra for investorer, da nye muligheter for lavpris er nå tilgjengelig for nesten alle aktivaklasser i markedet. På den andre siden må investorene imidlertid håndtere sikting gjennom mer enn 4 300 ETFer som for tiden er tilgjengelige, og dette kan være en ekstremt skremmende oppgave for helgen investoren. Resten av artikkelen vil hjelpe deg å forstå grunnleggende ETFs og gi deg innsikt i hvordan du kan bygge din egen all-ETF-portefølje (Se også: Tutorial for Exchange-Traded Funds ).

Fordeler med ETF Portefølje

Den beste grunnen til at en investor vil vurdere ETF over en aksje er øyeblikkelig diversifisering. For eksempel kjøper en ETF som sporer en finansiell tjeneste indeks det vil gi investor eierskap i en kurv av finansielle aksjer kontra på et enkelt selskap. Som den gamle klichéen går, vil du ikke legge alle eggene dine i en kurv. Som sådan kan en ETF beskytte mot volatilitet til et punkt, selv visse aksjer innenfor ETF faller. Fjernelsen av den virksomhetsspesifikke risikoen er den største faktoren for de fleste investorer.

Forskjellen mellom ETFs og verdipapirfond kommer ned til kostnader og åpenhet. Administrasjonsavgiftene er vanligvis lavere for ETFs sammenlignet med tilsvarende verdipapirfond. I tillegg er de fleste ETFer passivt administrert. Mindre enn 1% av de totale ETF-eiendelene i 2015 var knyttet til aktiv forvaltning. Mutualfond er imidlertid oftest aktivt forvaltet. Fordi aktivt forvaltede midler ikke slår avkastningen på indeksene, gjør ETFer uten tvil et bedre alternativ til aktivt forvaltede, høye verdipapirfond.

En annen fordel er eksponeringen en ETF kan gi en portefølje til alternative aktivaklasser, for eksempel varer og valutaer. Investorer kan nå spille futuresmarkedet samt valutamarkedet med ETFer som handler akkurat som individuelle aksjer (Se også: Exchange-Traded Fund (ETF) Investing ).

Velge riktig ETF

Når du bestemmer hvilken ETF som er best for porteføljen din, er det noen faktorer som må vurderes. Selv om de fleste avgifter på ETF er lave, vil det være forskjeller mellom sammenlignbare ETFer, og det må være en faktor i den endelige avgjørelsen. Nesten like viktig er ETFs sammensetning.

Navnet alene er ikke nok informasjon til å basere en avgjørelse på. Flere ETFer består av vannrelaterte aksjer. Men når de øverste beholdningene av hver er analysert, er det klart at hver ETF tar en annen tilnærming når det gjelder tilgang til nisjesektoren fordi aksjene som utgjør ETF, er svært forskjellige fra hverandre.For eksempel kan en ETF være sammensatt av vannforsyninger og konkurrenten vil ha infrastrukturlager som topphold. Alt annet fokus vil resultere i varierende avkastning.

Selvfølgelig er tidligere resultater ikke alltid en indikasjon på fremtidig ytelse. Det er imidlertid viktig å sammenligne hvordan lignende ETF har utført mot hverandre. Andre mindre viktige faktorer å vurdere er mengden eiendeler ETF har under ledelse, det daglige gjennomsnittlige volumet og ETFs bud / spørreutbredelse. Mengden eiendeler under ledelse er viktig fordi en ETF med lave nivåer kan være i fare for å lukke, en situasjon som investorene vil unngå. Gjennomsnittlig daglig volum kan være et problem når du kjøper / selger store mengder aksjer fordi det vil flytte bud / spørre spredning. Endelig er et bredt bud / spørre spredt et annet display med lav likviditet, og vil være dyrere for investorer (Se også: Grunnleggende om bud-spørre spredning )

Bygg ETF-porteføljen > Det første trinnet i å bygge all-ETF-porteføljen er å sørge for at alle aktivaklasser er inkludert for å skape diversifisering. Her er et forslag til hvordan en investor kan bygge en ETF-portefølje ved å fokusere på tre områder.

en. Det første området er sektors ETFer som konsentrerer seg om spesifikke felt, som økonomi eller helse. Investorer bør velge opptil tre forskjellige ETFer, helst fra ulike sektorer og ukorrelert. For eksempel ville valg av en bioteknologisk ETF og en medisinsk enhet ETF ikke være ekte diversifisering. Beslutningsprosessen for sektorens ETFs bør baseres på grunnleggende (verdsettelse av sektorene), technicals og outlook.

2. Det andre området er internasjonale ETFer som dekker alle regioner fra fremvoksende markeder til utviklede markeder. ETF kan spore en indeks som investerer i et enkelt land e. g. Kina, eller det kan investere i en hel region e. g. Latin-Amerika. I likhet med sektorens ETFs, kan valget baseres på grunnleggende og technicals. Det er også viktig å se på sminke av hver ETF, så langt som individuelle aksjer og sektorallokering. Opptil tre ETFer kan utgjøre denne delen av porteføljen.

3. Det tredje området er vare ETFer, en viktig del av en investors portefølje. Alt fra gull til bomull til mais kan spores med ETFer eller deres fetter, børsnoterte notater (ETNs). Investorer som tror at de er kunnskapsrike nok, kan velge ETFer som sporer individuelle varer. Men enkelte varer kan være ekstremt volatile, og passer ikke inn i de fleste investorer risikotoleranse.

Merk at disse rett og slett er foreslåtte områder å fokusere på, noen investorer kan foretrekke å investere i valuta-ETFer over nye ETFer, det handler om preferanser. (Se også:

Fortjeneste fra Forex med valuta ETFs ) Gjennomføring av planen

Når du har bestemt deg for ETFs å inkludere i porteføljen, er neste skritt å begynne å bygge posisjonene. Siden timingen er svært viktig når man kjøper og selger ETF og aksjer, er det ikke en forsiktig strategi å plassere alle kjøpsprosesser på en dag.Ideelt sett vil du se på kartene for støtte og alltid prøve å kjøpe på dager når ETF er nede. Dette er vanskelig å gjøre, men det vil til nytte for deg til slutt. Det er greit hvis det tar flere uker å nå ønsket porteføljeallokering, siden tålmodighet er nøkkelen.

Når en stilling er etablert, er den første rekkefølgen for å sette en stoppordre som vil begrense alle mulige tap. Stop-tapet skal ikke overstige 20% under den opprinnelige inngangsprisen. I tillegg, hvis du er heldig nok til å velge en vinnende ETF, bør stoppet flyttes høyere, tilsvarende.

Bunnlinjen

Nå som du har en ide om hvordan du bygger din egen all-ETF-portefølje, er neste skritt å holde følge med de enkelte ETFs prestasjoner. Hvert kvartal skal porteføljen analyseres for å avgjøre om posisjonene gir det beste belønning mellom risiko og risiko. Hvis svaret er nei, er det på tide å selge og enten flytte til kontanter eller kjøpe en ny ETF som passer til porteføljens mål og risikotoleranse. Over tid vil det være oppturer og nedturer, men en billig ETF-portefølje skal lette volatiliteten og hjelpe deg med å oppnå dine investeringsmål.