F
Rom ditt spørsmål, det ser ut til at enken er den eneste primære støttemottakeren, i hvilket tilfelle enhver del som er riktig fraskrevet av enken som skal overføres til de betingede mottakerne. Hvis dette er tilfellet, vil mottakeren du henviser til ha rett til sin andel, med mindre han velger å fraskrive beløpet. På dette stadiet kan det være for sent å foreta noen tiltak for å forhindre at mottakeren slipper denne summen. Hvis problemet var kommet til lys før IRA-eieren døde, kunne mottakerbetegnelsen ha omfattet bestemmelser for å utelukke at mottakeren eller for at hans andel skal overføres til en utbyttetillatelse, dersom en slik tillit er tilgjengelig i henhold til statens lover i som du bor. Som du kanskje vet, er en utgiftstrygging vanligvis opprettet for å holde eiendeler som vanligvis vil gå direkte til (spendthrift) mottaker, og kontrolleres av forvalteren.
For ytterligere lesing, se Avskrive arvelige planaktiver og Nekte en arv .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Kan ikke-ektefelle mottaker av et IRA navn en etterfølger mottaker?
Om mottakeren av en individuell pensjonskonto (IRA) kan gi navn til en etterfølgerstøttemottaker (andre generasjons mottaker) bestemmes av bestemmelsene i IRA-plandokumentet. I de siste årene har de fleste IRA-plandokumenter som ikke tillater dette alternativet blitt endret slik at mottakerne kan utpeke en rekke fordelere.
Hvis en tillit er oppnevnt som mottaker av en IRA, kan forvalteren av denne tilliten bli mottaker uten at IRA-eieren signerer endringen av mottakerformularen?
Mens IRA-eieren er i live, kan bare IRA-eieren endre den utpekte mottaker av IRA. Unntak kan gjelde dersom det foreligger en advokat, der en fullmakt inneholder bestemmelser som utpeker denne agenten for å opptre på IRA-eierens vegne.
Kan en IRA-mottaker rulle IRA over til en annen konto og utpeke en annen mottaker?
Det avhenger av bestemmelsen av IRA-plandokumentet. Noen (men svært få) tillater ikke betegnelsen av etterfølgerne. Den gode nyheten er at de fleste gjør. Hvis mottaker utpeker en etterfølger (andre generasjon), skal etterfølgerens mottaker fortsette distribusjon basert på førstegangs mottakerens forventede levetid.