Du kan konvertere bidragene til en Roth IRA; En del av beløpet du konverterer til Roth vil imidlertid bli gjenstand for inntektsskatt. Når din tradisjonelle IRA-saldo består av fradragsberettigede og ikke-fradragsberettigede bidrag, er ethvert beløp som er distribuert eller konvertert fra den tradisjonelle IRA, vurdert til å inkludere en skattepliktig og ikke skattepliktig del av eiendelene.
Du kan finne beskattningsverdien ved å bruke følgende formel:
Vi kan si at du ikke har fradragsberettigede bidrag på $ 8 000 i en tradisjonell IRA som har vokst til $ 100 000. Det skattepliktige beløpet ville være:
(8 000/100 000) X 8 000 = 640
Av $ 8 000 som du konverterer, vil $ 7, 360 være skattepliktig ($ 8, 000-640 = $ 7, 360).
Denne regelen gjelder selv om fradragsberettigede beløp og ikke-fradragsberettigede beløp holdes i separate tradisjonelle IRAer. Vær også oppmerksom på at hvis du opprettholder flere tradisjonelle IRAer, må deres totale saldoer kombineres i formelen ovenfor for å bestemme beløpet som kan utelukkes fra inntekt (dvs. beløpet som ikke er skattepliktig).
Påminnelse: IRS Form 8606 må arkiveres for eventuelle skatteår som du distribuerer eiendeler fra din tradisjonelle IRA hvis noen av dine tradisjonelle IRA-saldo inkluderer ikke-fradragsberettigede bidrag. IRS Form 8606 brukes til å hjelpe deg med å avgjøre den skattepliktige delen av distribusjonen eller konverteringen. IRS kan vurdere en $ 50 straff for manglende filformular 8606. Skjemaet er tilgjengelig på // www. IRS. gov /.
(Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mann er 65. Vi har deltatt i en enkel IRA med vårt selskap i mer enn to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, må vi betale skatt på SIMPLE IRA pengene plassert i Roth? Er t
I løpet av de første to årene etter at en SIMPLE IRA er etablert, må eiendeler som holdes i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en annen pensjonsplan. Siden du har møtt det toårige kravet, kan dine SIMPLE IRA-eiendeler konverteres til en Roth IRA.