Innholdsfortegnelse:
Eierskapet til en fondskonto kan tillate mottakerne avhengig av hvordan kontoen er registrert. For eksempel tilbys fellesfond ofte etter pensjonsplaner som en 401 (k) eller en individuell pensjonskonto (IRA). Du kan også eie en fondskonto med en overføringskode (TOD) -registrering som tillater mottakerne. College sparekontoer, eller 529 spareplaner, har også mottakerne.
- 9 ->Åpning av en pensjonskonto for pensjonskasse
På det tidspunktet åpnes en pensjonskonto, for eksempel når du registrerer deg i en arbeidsgivers 401 (k) plan, er et søknadsskjema fullført. I tillegg til å fylle ut navn, adresse og personnummer, er det et mellomrom på søknaden for å gi navn til primære og sekundære mottakere. Dette er en viktig avgjørelse fordi mottakeren arver inntektene fra denne kontoen ved eierens død.
Åpne en overføringskonto
En fondskonto kan også åpnes som en individuelt eid konto, og eieren kan nevne en eller flere mottakere ved hjelp av en TOD-registrering. Eieren opprettholder kontroll over kontoen i løpet av hans levetid. De navngitte begunstigede arver kontoen ved eierens død. Overføringen av eiendeler fra denne typen TOD-konto unngår probat.
Åpning av en 529 Savings Plan
College 529 spareplaner eies av en kontoinnehaver som velger en mottaker. 529-planen er en skattemessig fordelaktig metode for å redde for høyskole dersom kontoinntektene brukes til kvalifiserte utdanningskostnader. Eieren kontrollerer kontoen og kan investere i fond.
Hvilke typer forsikringer har betingede mottakerne?
Lære hvilke typer forsikringer som brukes til betingede støttemottakere og hvilke vilkår som skal oppfylles for at den betingede mottaker skal betales.
Hvis både de primære og betingede mottakerne er utilgjengelige, hva skjer med inntektene?
Forstå forskjellen mellom primære og betingede mottakere og hva som skjer med eiendeler når de ikke er til stede for å motta dem.
Hva sier U. S. lov om betingede mottakerne?
Lære om forskrifter USA har på navn på betingede mottakere, hvilke typer uforutsetninger som kan plasseres og fortsett å gi.