Kan min ektefelle og jeg konvertere våre IRA til Roth IRA, uavhengig av arbeidsinntekt?

Kan min ektefelle og jeg konvertere våre IRA til Roth IRA, uavhengig av arbeidsinntekt?
a:

Du kan være kvalifisert til å konvertere din tradisjonelle IRA til en Roth IRA, uavhengig av om du har opptjent inntekt. Men hvis din endrede justerte bruttoinntekt (AGI) overstiger $ 100 000, er du ikke kvalifisert for en Roth-konvertering. Hvis du oppfyller følgende betingelser, er du kvalifisert til å konvertere dine eiendeler til en Roth IRA:

1. Din endrede AGI er ikke mer enn $ 100 000.
2. Du er ikke et gift individ som sender en egen retur.

For Roth IRA-formål, blir AGI-en din som vist på retur, endret som følger:

1. Trekk eventuelle inntekter som følge av konverteringen av IRA til din Roth IRA (konverteringsinntekt).

2. Legg til følgende fradrag og utelukkelser:

  1. Tradisjonelt IRA-fradrag
  2. Rentebeløp fradragsdekning
  3. Avdrag for studieavgift
  4. Utenlandsopptjent inntektsutestenging
  5. Utenlandsk boligutslipp eller fradrag
  6. Utelatelse av kvalifisert obligasjon interesse vist på skjema 8815
  7. Utelukkelse av arbeidsgiveravlønte adoptjonsutgifter vist på skjema 8839

For å bestemme AGI, vennligst se IRS Form 1040 .

For å lære mer, les Gjorde din Roth IRA-konvertering pass eller ikke?

Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
(
Kontakt Denise )