Når man analyserer gjensidig fondutvikling, er det forsiktig å bruke et referanseinstrument som er spesifikt for sektoren eller temaet. ETF for forbruksdiskretionær er XLY (NYSEARCA: XLY XLYSel Sct Cns Dis92. 37 + 0. 73% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) Den XLY-børsen (ETF) De 88 forbrukerdiskretionære aksjene i Standard og Poor's 500 Index (S & P 500). Den har en 17,95 pris-til-fortjeneste (P / E) -forhold og handler på et 4. 49 pris-til-bok-forhold (P / B). Femårsresultatet er 8. 21%, den treårige ytelsen er 8. 84% og ettårsresultatet er -4. 33% pr. 11. mars 2016. YTD-resultatet er -5 år. 62%.

Risikotolerante investorer som er villige til å satse på en vedvarende vekst i forbruksutgiftene, kan være interessert i følgende tre forbrukerdiskretionære fond.

Vanguard Consumer Discretionary Fund Admiral Shares ("VCDAX") ble dannet 15. juli 2005, med en gjennomsnittlig årlig avkastning på 9 milliarder kroner. 34% siden begynnelsen. Dette fondet på 2 milliarder dollar har det mest varierte utvalget av forbrukerdiskretionære beholdninger med 383 detaljhandelskasser investert i 34 forskjellige bransjekategorier. De tre øverste bransjene er nettbutikk (12,8% vekting), restauranter og filmer (11,3%), og underholdning (10,4%).

Fondet har en femårig AAR på 15,28%, en treårig AAR på 15% og et ettårig AAR på -0. 64%. Dette er et passivt forvaltet indeksfond med et lavt kostnadsforhold på bare 0. 09%. Det bærer imidlertid en heftig minimumsinvestering på $ 100 000. Dette fondet er egnet for investorer som ønsker bred eksponering mot forbrukerdiskretionær sektor for å defensivt spre risikoen, samtidig som man høster fordelene av en generell økning i forbruksutgifter. Dette er illustrert av hvor godt det forsvarte mot tap sammenlignet med XLY.

Fidelity Select Consumer Discretionary Portfolio ("FSCPX")

Investert 16. desember 1985 investerer Fidelity Select Consumer Discretionary Portfolio ("FSCPX") i selskaper som produserer, produserer og distribuerer forbrukerne skjønnsmessige produkter og tjenester. Det har generert en 9,86% AAR siden oppstart i forhold til S & P 500 AAR på 9,06%, i samme periode. $ 1. 1 milliard fond er investert i 57 beholdninger per 30. juni 2016, med 85. 4% av sine eiendeler allokert til innenlandske aksjer. De tre øverste beholdningene er Amazon. com, Inc. (NASDAQ: AMZN

AMZNAmazon.com Inc1, 120. 66 + 0. 82%

Laget med Highstock 4. 2. 6 ), The Walt Disney Company (NYSE: DIS > DISWalt Disney Company100. 64 + 2. 03% Laget med Highstock 4.2. 6 ) og Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX SBUXStarbucks Corp56. 57 + 0. 96% Laget med Highstock 4. 2. 6 ). Fondet har en femårig AAR på 8,28%, treårig AAR på 13,81% og ettårig AAR på -4. 60%. Fondet har en minimumsinvestering på $ 2 500 med et 0,79% kostnadsforhold og en 30-dagers kortsiktig innløsningsavgift på 0,75%. Dette fondet har et mindre utvalg av forbrukerdiskretionære aksjer som konsentrerer seg om de mest kjente forbrukermerkene. Investorer som er villige til å akseptere den økte volatiliteten ved å ha en mindre konsentrasjon av selskaper, kan vurdere dette forbrukerdiskretionære fondet. Volatilitet reduserer begge måter da fondet vil sprette og faller vanskeligere enn et mer diversifisert fond. Fidelity Select Retailing Portfolio ("FSRPX") Fidelity Select Retailing Portfolio ("FSRPX") investerer spesielt i selskaper som markedsfører og distribuerer sluttprodukt forbruksvarer og tjenester til privatkunder. Fondet har en minimumsinvestering på $ 2 500, og en 30-dagers kortsiktig innløsningsavgift på 0,75%. Fondet har en AAR på 13,8% siden begynnelsen 15. desember 1995. Den $ 2. 0 milliarder fond er investert i 48 beholdninger, per 30. juni 2016, med 92. 36% av aksjene tildelt innenlandske aksjer med en 0,81% kostnadsandel. De tre øverste beholdningene er Amazon. com Incorporated, The Home Depot, Inc. (NYSE: HD

HDThe Home Depot Inc164. 22-0. 10%

Laget med Highstock 4. 2. 6

) og Netflix, Inc. (NASDAQ: NFLX NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06% Laget med Highstock 4. 2. 6 ). Denne underkategorien i sektoren inneholder mer volatilitet, men belønningen er proporsjonal med den ekstra risikoen som fremgår av eksepsjonell ytelse. Fondet har en femårig AAR på 18,18%, en treårig AAR på 18,85% og et ettårig AAR på -5. 11%. Fidelity Select Retailing Portfolio er den mest risikotolerante investoren som er villig til å akseptere en finjustert konsentrasjon av sluttproduktets forbrukerdiskretionære aksjer. Hvis VCDAX betraktes som et forsvarsfaktor for forbrukerdiskretion, kan FSRPX betraktes som sin aggressive motpart. De fem- og treårige AAR-verdiene overkom både VCDAX og referanse XLY med mer enn dobbelt. Investorer som er villig til å satse aggressivt på forbruksutgifter til å stige, kan høste mest mulig belønning med dette fondet.