Finansrådgivere står overfor økende konkurranse fra begge robo-rådgivere som automatiserer investeringsprosessen, tenk oppstart som Wealthfront og Improvement and Personal Finance-programvare som automatiserer mange andre aspekter av økonomisk planlegging, som for eksempel Mint eller SigFig. I stedet for å prøve å bekjempe disse endringene, bør finansielle rådgivere omfavne ny teknologi for å forbedre sin praksis og skape mer verdi for kunder.

AD:

Her ser du hvordan dataaggregeringsteknologier kan brukes av finansielle rådgivere for å forbedre sine virksomheter. (For relatert lesing, se: Finansielle rådgivere må være foran. )

Sammendrag av økonomiske data

Personlig økonomiprogramvare har vokst seg raskt i popularitet gjennom årene. Siden Intuit (INTU INTUIntuit Inc152. 53-0. 72% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) kjøpt personlig finansiell tracker Mint for $ 170 millioner i 2009 har tjenesten registrert mer enn 15 millioner brukere som stoler på programvaren for å overvåke deres økonomi. Personal Capital er en investeringsversjon av Mint som gir en grundig titt på ulike investeringer over ulike finansinstitusjoner, for eksempel meglerkontoer og arbeidsgiverkontoer.

AD:

Kontoaggregeringsteknologier som disse samler automatisk inn finansiell informasjon fra ulike institusjoner ved å skrape dataene fra deres nettsteder ved hjelp av brukerdefinerte innloggingsopplysninger. Ved å bringe alle dataene inn i et enkelt dashbord eliminerer det behovet for å manuelt skrive informasjon fra papirerklæringer til tradisjonell programvare og sørger automatisk for at informasjonen er oppdatert for å ta de beste avgjørelsene.

AD:

Hvorfor bruke det? Stigningen av Mint, SigFig, Personal Capital og andre forbrukssiden data aggregeringstjenester har vist en sterk appetitt for et helhetlig syn på familiens økonomi. Med noen av disse selskapene som tilbyr finansiell rådgivning, bør finansielle rådgivere finne en måte å omfavne den nye teknologien som en måte å konkurrere og være relevant i bransjen. Klienter kan komme til å forvente disse tjenestene i nær fremtid, gitt deres spredning. (For mer, se:

Essential Software for Financial Advisors. ) Finansielle rådgivere kan også utnytte dataaggregasjon for å redusere kostnader og spare tid i egen praksis. Tidligere måtte rådgivere kreve bankopplysninger, meglerklæringer eller annen informasjon og deretter manuelt skrive inn dataene i et system. Dataaggregeringsleverandører automatiserer denne prosessen for å holde dataene friskere - for å hjelpe deg og dine kunder til å ta bedre beslutninger - og for å sette rådgiverne i stand til å fokusere på viktige oppgaver ved hånden.

Velge den riktige programvaren

Det finnes mange forskjellige programvareløsninger utviklet for finansielle rådgivere for å samle klientdata, mens mange eksisterende løsninger inkluderer dataaggregasjonsfunksjonalitet. Advent's Custodial Data (ACD) tilbyr for eksempel mer enn 800 tilkoblinger til eksterne leverandører, noe som betyr at rådgivere som allerede bruker plattformen, kan bestemme seg for å bare bruke den tjenesten. Finansielle rådgivere bør sjekke med sine varemottakere for å se om disse alternativene eksisterer for dem.

Når du vurderer tredjepartsleverandører, er de fem viktigste tingene du vil se etter:

Nøyaktige data. De fleste data aggregering programvare skraper data fra finansinstitusjoner, som er langt fra en eksakt vitenskap; resultatene kan variere.

• Mange institusjoner. Data aggregeringsprogramvare skal gi tilgang til minst 10 000 institusjoner og store varemerker og beholde den listen som vokser over tid.
• Vennlig prising. Dataaggregeringsprogramvare bør prises på et punkt der rådgivere kan gi det som en grunnleggende tjeneste til alle klienter.
• Klientportaler. Dataaggregeringsprogramvare bør gjøre det mulig for rådgivere å gi klienter tilgang til sine data, sammen med evnen til å administrere sine egne legitimasjonsbeskrivelser.
• overensstemmelse. Klienter skal kunne legge inn sine legitimasjonsbeskrivelser direkte i plattformen, slik at rådgiveren ikke står overfor noen risiko. (For relatert lesing, se:
• 7 Sikkerhetsråd for rådgivere. ) Noen av de mest populære tredjepartsleverandørene inkluderer:

eMoney. eMoney plattform gir kundene et konsolidert bilde av sine kontoer for å gi dem et komplett bilde i sanntid.

• WealthAccess. WealthAccess samlet klientdata over tusenvis av institusjoner for å gi en tilpassbar balansevisning av deres økonomiske situasjon.
• BlueLeaf. BlueLeaf er en programvare for økonomistyringsadministrasjon som inkluderer data aggregering fra mer enn 21 000 forskjellige institusjoner.
• Aqumlate. Aqumulate gir data aggregering fra mer enn 10 000 institusjoner som integreres med tredjeparts CRMer som Redtail CRM eller MoneyGuidePro.
• Yodlee. Yodlee er et dataaggregeringsfirma som knytter seg til populære CRM-rådgivere som MoneyGuidePro for å gi sanntidsinnsikt.
• Rettigheter til å få data

Finansielle rådgivere bør sørge for at klientene får sin egen legitimasjon når de bruker disse programmene for å unngå eventuelle problemer med samsvar. Hvis en klient overleverer hans eller hennes legitimasjon til en finansiell rådgiver, kan rådgiveren få tilgang til transaksjon på disse kontoene og innføre regulatoriske bekymringer. Kompromitterte legitimasjonsbeskrivelser - selv om rådgiveren ikke er ansvarlig - kan også skape problemer for klientforholdet.

) Mange dataaggregeringsleverandører gjør det mulig for klienter å skrive inn påloggingsinformasjon direkte uten å måtte dele informasjonen med finansiell rådgiver - et nøkkelelement til å se etter når du velger riktig programvare og implementer løsningen. Bunnlinjen

Dataaggregeringsteknologiene har vokst i popularitet de siste årene med oppgangen til Mint, Personal Capital og andre onlineportaler. Når forbrukerne blir vant til slike evner, bør finansielle rådgivere implementere lignende teknologier for sine kunder for å forbli konkurransedyktige. Det er mange populære plattformer å velge mellom, men rådgivere bør være sikker på å velge en som er nøyaktig, bred, godt priset og kompatibel med klientportaler. (For relatert lesing, se:

Hvordan rådgivere kan unngå store tekniske feil.

)