Å bryte dårlige økonomiske nyheter til finansielle rådgivere er aldri morsomt eller enkelt, men de som kan gjøre det godt, kan forhindre misforståelser og vrede som kan komme når klienter finner ut de dårlige nyhetene på egenhånd . Bruk følgende tips om å ødelegge dårlige nyheter til kundene dine for å minimere eventuelle skader som det kan føre til ditt generelle forhold til dem.

Talking Points

- 9 ->

• Fortell dem personlig : Selv om dette kan virke som åpenbart sunn fornuft, er det viktig å aldri forlate store dårlige nyheter av noe slag i en telefonsvarer eller sende den via e-post eller noe annet medium kommunikasjon. Denne typen informasjon må formidles i møte fra møte til møte hvis mulig. Hvis kunden din har mistet en stor sum penger innen kort tid basert på anbefalingene, er det sannsynligvis et sett ned-møte for å vurdere fremtidige alternativer. Arten av de dårlige nyhetene som skal leveres, bør bestemme konteksten til møtet. Hvis du arbeider med en ektefelle som nylig var enke og den avdøde ektefellen ikke hadde noen planlegging på eiendom, kan det være nødvendig med et møte med ektefellen å inkludere voksne barn eller andre begunstigede. I andre tilfeller kan det være viktig å bryte nyheten til klienten før du forteller noen andre, slik at klientene dine har tid til å samle seg og opprettholde ro i møte med motgang. (For mer, se: Tips for å hjelpe kunder, men markedsrettelser .)
• Snakk kortfattet : Dette er ikke på tide å bryte ut din imponerende kunnskap om økonomisk sjargong. Selvfølgelig må du være medfølende og taktfull, men snakkes tydelig og til rett tid. Hvis kundene spør deg om bestemte spørsmål om hva som gikk galt, må du svare dem ærlig og fullstendig, men vær sikker på at du ikke blir skrudd ned i meningsløse tekniske detaljer. Bare husk at økonomiske dårlige nyheter ofte kommer på hælene med å miste noen, fordi kunder ofte ofte forventer økonomiske fordeler eller andre arrangementer som ikke eksisterer eller ikke var riktig planlagt for. Å finne ut denne typen informasjon utover hva de allerede har å gjøre med, kan være ødeleggende. (For mer, se: Tips om hvordan finansielle rådgivere kan snakke med kundene .)
• Presentalternativer : Dårlige nyheter kan fordøyes mye bedre når en liste over fremtidige alternativer er lett tilgjengelig. Dette kan gi mottakeren følelsen av at ting fortsatt er under kontroll når de hører det, og det gir dem også noe de kan bruke til å fylle ut tomrommet skapt av tapet. Hvis de har opprettholdt et stort investeringsstap, så kan det være på tide å høste det tapet for inntektsskatt eller konvertere en tradisjonell IRA- eller pensjonsplanbalanse.

• Vær forberedt på å være syndebukken. : Du kan ende med å bære bruken av klientens sinne selv om årsaken til de dårlige nyhetene ikke er din feil.Noen klienter vil ta dette ut på deg, uavhengig av hvem som skal klandre. Hold deg rolig og la klienten lufte for en stund, og kjøligere hoder vil vanligvis seire. Og hvis problemet er din feil, ta ansvar for dine handlinger og gjør alt du kan for å gjøre det riktig. Et raskt svar her er viktig, da ditt og firmaets rykte er avhengig av hvordan du håndterer dette. (For mer, se: Tips for å adressere en kundes mentale tilstand .)

Bunnlinjen

Å levere dårlige nyheter til klienter er aldri en morsom oppgave, men det finnes måter å gjøre denne hindringen lettere. Å forstå situasjonen kan hjelpe deg med å bedre vite hvordan du skal presentere nyheten til kunden og når den skal leveres. I de fleste tilfeller bør dårlige nyheter formidles så raskt som mulig, men det kan være ganger når klienten har å gjøre med for mange andre ting å høre det akkurat nå. En kombinasjon av medfølelse og rettferdighet kan gå langt mot å unngå stygg konfrontasjoner og ødelagte forhold. (For mer, se: Deal effektivt med vanskelige kunder .)