Innholdsfortegnelse:
Finansrådgivere må ha ulike verdipapirlisenser for å kunne selge investeringsprodukter. De spesifikke produktene en rådgiver selger, samt hvilken metode han mottar kompensasjon, bestemmer hvilke lisenser han er pålagt å skaffe seg. Felles lisenser fra finansielle rådgivere inkluderer serie 6, serie 7, serie 63 og serie 65.
Serie 6 Lisens
Administrert av Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, Serie 6 gjør det mulig for finansielle rådgivere å selge pakkede verdipapirer , for eksempel fond og variable livrenter. En finansiell rådgiver med kun en serie 6 kan ikke selge enkelte aksjer eller obligasjoner.
Mange rådgivere begynner med å skaffe seg en serie 6 før de går videre til den mer omfattende og vanskelig å skaffe seg serie 7. Ved å gjøre det, kan de få praktisk erfaring og til og med selge et begrenset utvalg av produktene mens du studerer for serien 7.
Serie 7 Lisens
Serien 7 er gullstandarden for finansielle rådgiverlisenser. Også administrert av FINRA, gir denne lisensen en rådgiver til å selge nesten alle investeringsprodukter. En lisensgiver i serie 7 kan selge aksjer, obligasjoner, opsjoner og futures. Lisensen tillater også salg av pakkede verdipapirer, selv om du ikke har en aktiv Series 6 lisens. De eneste verdipapirene Serie 7 dekker ikke, er varer som krever lisens i serie 3, samt eiendoms- og livsforsikring, som begge har egne lisenser.
Fordi serien 7 gir en så bred autoritet, er det uten tvil den vanskeligste lisensen for en finansiell rådgiver å skaffe seg. Eksamen er seks timer lang og har en førstegangs pasient på bare 65%.
Serie 63 Lisens
Hver stat krever en serie 63-lisens for finansielle rådgivere å drive virksomhet innenfor sine grenser. Dette er en eksamen du må passere i tillegg til Serie 7 eller Serie 6. Den er kortere og enklere, og varer bare 75 minutter, men dekker mye minutiae angående lover og forskrifter, hvorav noen er kjent for å reise opp testtakere .
Serie 65 Lisens
Stater krever også Serie 65, men bare for finansielle rådgivere kompensert med avgifter i motsetning til provisjon. I likhet med Serie 63 er denne eksamen tung på regler og forskrifter. Årsaken er at disse reglene er svært forskjellige for rådgivere som ikke får betalt på provisjon.
Det er sagt at mye av materialet på Serie 65 er en rehash av hva en rådgiver allerede har sett på Serie 7, og derfor vurderes testen ganske lett å passere når den tas senere. De fleste rådgivere som tar begge eksamenene, tar Serie 7 først. Serien 65 kan være vanskelig for den lille prosentdelen av rådgivere som tar det uten å ha bestått serien 7.
Hvordan finansielle rådgivere kan tilpasse seg Robo-rådgivere
Rådgivere forsiktige med robo-rådgivere bør vurdere å kutte sine avgifter, være mer tech-savvy og gi mer spesialisert og personlig service.
Jeg har bestått Serie 63 og FINRA Serie 7, men vil bli lisensiert som investeringsrådgiver. Skal jeg ta serie 65 eller serie 66?
Blir en investeringsrådgiver representant krever mer eksamen enn bare å ta FINRA serie 63 eksamen. Se hvilke eksamenskrav du trenger.
Hvilke typer finansielle marginer bør investorer være mest oppmerksom på før de investerer i et selskap?
Lære hvilke typer finansielle marginer som fortjeneste og kontantmargener, en investor bør være mest oppmerksom på før du investerer i et selskap.