Innholdsfortegnelse:
Den nøyaktige karakteren til en finansiell rådgivers arbeidsansvar bestemmer om han må ha en serie 7-lisens. Hvis en finansiell rådgiver skal handle i kapasitet til å selge alle typer generelle verdipapirer, for eksempel vanlig og foretrukket aksje, aksjeopsjoner og gjeldspapirer, må han bestå serien 7-eksamen og dermed få en serie 7-lisens.
Enhver finansiell rådgiver som selger investeringsprodukter, i motsetning til bare å gi økonomisk rådgivning, må ha den riktige lisensen. Federal lisensiering er gitt av Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, mens stater bruker eksamener og lisensiering levert av North American Securities Administrators Association, eller NASAA.
FINRA-lisenser
De viktigste FINRA-lisensene er serie 6, serie 7 og serie 3. Serie 6-lisensen gir finansielle rådgivere rett til å kjøpe og selge på vegne av sine kunder et lite nummer av grunnleggende investeringsprodukter, for eksempel fond og livrenter.
Serie 7-lisensen gjør det mulig for finansielle rådgivere å kjøpe og selge nesten alle verdipapirrelaterte investeringsprodukter, inkludert felles og foretrukne aksjer, statlige og næringsobligasjoner og opsjoner. Dette er lisensen som kreves for aksjemeglere.
Serie 3-lisensen er for meglere eller finansielle rådgivere som håndterer handel med futures på vegne av sine kunder.
For å få noen av disse lisensene, må en finansiell rådgiver være ansatt av et finansielt firma, som en megler, som er registrert hos FINRA. Ved å bestå den nødvendige lisenseksamen blir finansiell rådgiver en registrert representant for firmaet.
NASAA-lisenser
Den grunnleggende NASAA-lisensen som styrer statskvalifisering, lisensen Serie 63, kjent som Uniform Securities Agent-lisensen, er nødvendig for alle som driver forretning som finansiell rådgiver.
Serie 65-lisensen er for finansielle rådgivere som bare gir gebyrbasert finansiell rådgivning til kunder, men ikke direkte kjøp eller salg av verdipapirer.
Serie 66-lisensen gjør det mulig for finansielle rådgivere å handle i egenskap av meglerforhandlere, autorisert til å kjøpe og selge investeringsprodukter direkte. En forutsetning for å ta serien 66-eksamen er å ha en serie 7-lisens.
Serie 63, Serie 65 eller Serie 66?
Når du blir med i investeringsprosessens verden, må du ta de riktige eksamenene.
Må jeg passere Serie 63 hvis jeg bare tar ordre for verdipapirer?
Lære om kravene til å praktisere et finansielt yrke. Finn ut hvem som må ta Serie 63-eksamen og hvilket materiale som er dekket.
Jeg har bestått Serie 63 og FINRA Serie 7, men vil bli lisensiert som investeringsrådgiver. Skal jeg ta serie 65 eller serie 66?
Blir en investeringsrådgiver representant krever mer eksamen enn bare å ta FINRA serie 63 eksamen. Se hvilke eksamenskrav du trenger.