Innholdsfortegnelse:
CUSIP-nummeret er et standardisert identifiseringssystem som brukes til å klassifisere og skille majoriteten av børsnoterte instrumenter i USA og Canada. Disse inkluderer verdipapirfond samt alle amerikanske og canadiske registrerte aksjer og andre finansielle instrumenter som børsnoterte fond, statlige og kommunale verdipapirer og kommersielle papirer.
CUSIP System History
Forsøk å opprette en standardisert metode for å identifisere verdipapirer for å lette oppklaringen og avviklingen av handelstransaksjoner i markedet, i 1964 forplikte New York Clearing House Association American Bankers Association (ABA ) å komme opp med en løsning. ABA dannet Komiteen for Uniform Security Identification Procedures, som opprettet CUSIP-systemet. CUSIP Service Bureau, nå CUSIP Global Services (CGS), ble opprettet i 1968 og oppdraget med tilsyn og administrasjon av systemet. S & P Capital IQ forvalter for tiden CGS på vegne av ABA.
Hvordan CUSIP-nummer fungerer
CUSIP-numre er tildelt for hvert nytt finansielt instrument som er opprettet som vil handle i USA eller Canada, for eksempel et aksjefond eller aksjene i et amerikansk eller kanadisk registrert selskap . CUSIP-tall består av ni tegn, som kan inneholde tall og bokstaver. Den første delen av et CUSIP-nummer identifiserer sikkerhetsutstederen (for eksempel det utstedende firmaet, byrået eller enheten), etterfulgt av tegn som definerer typen av sikkerhetsinstrument (for eksempel et aksjefond eller aksjene i en felles aksje).
Det enkleste stedet for å finne CUSIP-nummeret for et fond er i fondets prospekt eller på nettsiden, generelt i delen Fondssammendrag eller Fund Facts. CUSIP-nummer er også tilgjengelig på CUSIP Global Services og mange finansielle portaler, selv om noen kanskje krever et innlogging eller abonnement for å søke opp et fondskursnummer.
Utenlandske verdipapirer
CUSIP International Numbering System (CINS) identifiserer utenlandske verdipapirer, for eksempel fond og aksjer, som tilbys utenfor USA og Canada. Som med CUSIP-tall består CINS-nummeret av ni tegn som identifiserer utstederen og typen instrument, selv om det første tegnet er et brev som brukes til å identifisere utstederens land eller geografiske område.
Skatt Effektive strategier for verdipapirfond
Før du selger aksjeselskapsandeler, bør du vurdere disse skattestrategiene først.
Hva er noen verdipapirfond som ikke har 12b-1 avgifter?
Oppdager noen av de mest populære og mest effektive fondene som ikke har noen 12b-1 avgifter inkludert i fondets kostnader til investorer.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.