Fidelity har skapt et navn for seg selv med et bredt utvalg av investeringsvalg til betydelig lavere kostnader. Med denne forretningsmodellen har Fidelity oppnådd over 24 millioner individuelle kunder og over $ 2 billioner i eiendeler under ledelse (AUM) per 30. september 2015. Fidelity ble grunnlagt i Boston i 1946, og har blitt en utmerket en-stopp-butikk for investorer.

Fidelity tilbyr syv forskjellige målrisikofond for investorer som ønsker selvforvaltede kapitalfordeler. Dette gjør det mulig for investorer å velge hvilken prosentandel av risiko og allokering som er investert i aksjer, obligasjoner og pengemarkedsfond. Disse midlene investerer også både internasjonalt og internasjonalt, og gir investorer et enkelt alternativ for en fullt diversifisert portefølje.

Fidelity Asset Manager 85% Fond (FAMRX)

Fidelity Asset Manager 85% fondet er langt den mest aggressive ut av Fidelitys sju målrisikofond når det gjelder risiko. Fondet ser ut til å opprettholde minst 85% av sine eiendeler i aksjer. Av de 85% er for tiden ca 50% i innenlandske aksjer og 30% er i internasjonale aksjer. De resterende 15% er overveiende i obligasjoner med lite i pengemarkedsfond. For en årlig utgift på 0,76%, kan investorene forvente en portefølje som er rettet mot aggressiv vekst på lang sikt.

Fidelity Asset Manager 70% Fund (FASGX)

Fidelitys 70% fond er litt mindre vekstorientert enn 85% fondet. Fondet har for tiden 44% investert i innenlandske aksjer, 25% i internasjonale aksjer og resten i obligasjoner. For en årlig utgift på 0,73% har fondet sett en gjennomsnittlig årlig avkastning de siste 10 årene på 5,3%.

Fidelity Asset Manager 60% fondet (FSANX)

60% fondet ser ut til å opprettholde en av de mest populære balansefondskvotene, 60% aksjer og 40% obligasjoner. Eiere av dette fondet kan forvente moderat vekst med nedadgående beskyttelse av obligasjonsmarkedet i denne porteføljen. Med en kostnad på 0,73%, fondet årliggjør et femårig gjennomsnitt på 6,03%.

Fidelity Asset Manager 50% Fund (FASMX)

Fidelity Asset Manager 50% Fondet er den reneste blandingen av aksjer og obligasjoner, og opprettholder rundt 50% i hver aktivaklasse. Fondet har for tiden 32% i innenlandske aksjer, 18% i internasjonale aksjer, 43% i obligasjoner og resten i kontanter. Fondet er et utmerket valg for en veldiversifisert portefølje med langsom og jevn vekst, til lave kostnader på 0,67%.

Fidelity Asset Manager 40% fondet (FFANX)

Fidelity 40% Fondet begynner å lede investorer mot den mer konservative og mindre volatile avkastningen enn sine mer egenkapitalbaserte kolleger. Dette 4-stjerners Morningstar-fondet investerer 45% i obligasjoner, 40% i aksjer og 15% i pengemarkedsfond.Med denne tildelingen har investorene hatt en gjennomsnittlig avkastning på 5,2% i løpet av de siste 10 årene. Dette er et utmerket valg for den mer konservative investoren som vil få et diversifisert fond for bare 0. 56% på årlig bekostning.

Fidelity Asset Manager 30% Fond (FTANX)

Som den nest mest konservative fond i serien ser Fidelity Asset Manager 30% fondet opp for å opprettholde 30% i aksjer, 50% i obligasjoner og 20% ​​i pengemarkedet midler. Siden fondets begynnelse i 2007 har investorene hatt en årlig gjennomsnittlig avkastning på 3. 75% og en nåværende avkastning på 2,25%. For investorer som er ute etter en konservativ portefølje, billig priset til 0. 55%, bør Fidelity 30% fondet fungere godt.

Fidelity Asset Manager 20% fondet (FASIX)

Som den mest konservative porteføljen i målrisikoreserien har Fidelity Asset Manager 20% fondet laveste eksponering for aksjer og den høyeste eksponeringen mot obligasjoner og pengemarkedet. Fondet har det laveste utgiftsforholdet i serien på 0,53% og investerer i dag 14% i innenlandske aksjer og 6% i internasjonale aksjer. Restbeløpet fordeles på 55% i obligasjoner og 25% i kortfristede pengemarkedsfond. Dette fondet er et godt utvalg for investorer som søker relativ stabilitet i prinsippet med et moderat utbytte på 1,77%.

Sammendrag

Porteføljeforvalteren Geoff Stein har gjort en utmerket jobb med å drive Fidelitys målrisikofond. Alle sju midlene i rommet har Morningstar-rating på 3 stjerner eller høyere, med kostnadsforhold under bransjens gjennomsnitt. En investor som er ute etter et fond som er diversifisert og samsvarer med hennes spesielle toleranse for risiko, kan gjøre et forsiktig valg ved å velge et Fidelity-målrisikofond.