ETFs og diversifisering er vanligvis synonymt fordi en ETF, mesteparten av tiden, sporer utførelsen av en kurv av aksjer eller en hel indeks. En ETF kan imidlertid også spore varer, valutaer, obligasjoner og mer. Uansett ETF-spor, er det største salgsargumentet ikke diversifisering - du kan finne diversifisering med verdipapirfond - men kombinasjonen av diversifisering, lave avgifter og likviditet. (Med et fond vil du ha høyere avgifter og mangel på likviditet.)

AD:

ETFer kan administreres aktivt eller passivt. Hvis du leter etter lave avgifter, bør du vurdere å se på passivt forvaltede ETFer. For å avgjøre om ETF har lav avgift, se på kostnadsforholdet, som relaterer seg til hva det koster å drive fondet. Den gjennomsnittlige kostnadsforholdet for en ETF er 0,44%. Derfor er alt under 0. 44% positivt. Å se på utgiftstallene går mye dypere, men flertallet av ETFer som er oppført nedenfor, gir lave kostnader. Når det gjelder likviditet, se på hvor mange aksjer handles daglig over en tre måneders tidsramme. Hvis denne summen er om lag 1 million aksjer per dag, så er det rikelig med likviditet.

AD:

Komme tilbake til diversifisering: Du kan dekke en hel indeks med en ETF. Men du vil sannsynligvis vite hvordan du skal diversifisere ved å implementere ETFer i porteføljen din for å gå sammen med aksjer og obligasjoner. Hvis det er tilfelle, er det to måter å se på dette.

Først, la oss ta en titt på de beste ETFene for porteføljediversifisering i et normalt markedsmiljø. (For mer, se: Smart Beta ETFs: Fordeler og ulemper )

AD:

Alle tall under 21. september 2015.

ETFer av høy kvalitet

Før du går framover, er det viktig å merke seg at "høy kvalitet" ikke indikerer en god kjøp mulighet på dette tidspunktet. I stedet gjelder det hvordan ETF er utformet. Med andre ord, hva fondet sporene er fornuftig akkurat nå, det er flytende, og det kommer med lave avgifter.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Laget med Highstock 4. 2. 6 )

Formål: Market Index, som inkluderer store cap, mid cap, små cap og mikro-cap aksjer i NYSE og NASDAQ.

Netto eiendeler: $ 380. 55 milliarder kroner

Utbytteutbytte: 1. 96%

Gjennomsnittlig handelsvolum: 3, 682, 050

Kostnadsforhold: 0. 05%

1 års ytelse: -0. 11% (For mer, se: 7 Veldig rimelige ETF: Skal du investere? Vanguard Small Cap ETF (VB

VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% > Lagd med Highstock 4. 2. 6 ) Formål: Sporer resultatene til CRSP US Small Cap Index. Merk: Det ville ikke være fornuftig å eie VTI og VB sammen siden små caps ville overlappe.VB er på denne listen hvis du vil ha eksponering mot småkapitalbeholdninger uten å dykke for dypt inn i ETF-arenaen. Småkapsler er høy risiko, men belønningene kan også være betydelige. Din beste innsats ville være å undersøke småkapitalbeholdninger individuelt. Når du eier en ETF-sporing av småkapitalbeholdninger, vil det få en vanskelig tid å sette pris på i et bjørnmarked siden de fleste småkapsler vil avskrives.

Netto eiendeler: $ 53. 79 milliarder kroner

Utbytteutbytte: 1. 50%

Gjennomsnittlig handelsvolum: 592, 614

Kostnadsforhold: 0. 09%

1 års ytelse: 1. 80%

Vanguard Total Bond Market ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07%

Laget med Highstock 4. 2. 6 ) Formål: Sporer ytelsen til Barclays US Aggregate Float Adjusted Index. Obligasjonsverdier for beholdninger:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

En 12. 77%

BBB 14. 02%

Netto eiendeler: $ 144. 84 milliarder kroner

Utbytteutbytte: 2. 45%

Gjennomsnittlig handelsvolum: 1, 983, 240

Kostnadsforhold: 0. 07%

1 års ytelse: -0. 38% (For mer, se:

Hvorfor du bør unngå noen ETFer.

SPDR S & P 500 ETF (SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. med Highstock 4. 2. 6 )

Formål: Sporer pris og avkastning på S & P 500 Index, som består av store aksjer. Merk: Det ville ikke være fornuftig å eie VTI og SPY.

Netto eiendeler: $ 167. 61 milliarder

Utbytteutbytte: 2. 04% Gjennomsnittlig handelsvolum: 143, 826, 000 Kostnadsforhold: 0. 09%

1 års ytelse: -0. 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46. 86 + 1. 12%

Laget med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer ytelsen til MSCI Emerging Markets Index. Netto eiendeler: $ 21 milliarder kroner> Utbytteutbytte: 2,47% Gjennomsnittlig handelsvolum: 63, 984, 000 Kostnadsforhold: 0. 67%

1 års ytelse: -20 . 65% (For mer, se:

En titt på iShares Emerging Markets ETF.

)

Energi Velg sektor SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. 25 + 2. 29%

Opprettet med Highstock 4. 2. 6 ) Formål: Sporer pris og avkastning i Energy Select Sector Index.

Netto eiendeler: $ 11. 25 milliarder Utbytteutbytte: 3. 15% Gjennomsnittlig handelsvolum: 17, 786, 000 Kostnadsforhold: 0. 15%

1 års ytelse: -31. 13%

Tidlig ETF Portefølje

Alle ETFene som er oppført ovenfor, har et høyverdig design, men ikke alle av dem er sannsynligvis gode investeringsalternativer på nåværende tidspunkt. ETFene nedenfor er ikke garantert å være gode valg heller. De er inkludert på grunn av deres høykvalitets design, samt deres høyere sjanser for suksess på nåværende tidspunkt basert på logikk.

Verktøy Velg sektor SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38%

Laget med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer ytelsen og ytelsen til Verktøy Velg sektorindeks.

Netto eiendeler: $ 6. 61 milliarder kroner Utbytteutbytte: 3. 63% Gjennomsnittlig handelsvolum: 13, 047, 600 Kostnadsforhold: 0. 15%

1 års ytelse: 0. 71% , se:

Ser på megakappene for styrke.

)

Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67%

Laget med Highstock 4. 2. 6 ) Formål: Sporer resultatene til MSCI US REIT Index.

Netto eiendeler: $ 46. 98 milliarder kroner Utbytteutbytte: 4. 11% Gjennomsnittlig handelsvolum: 4, 125, 790 Utgift: 0. 12%

1 års ytelse: 6. 09%

iShares 20 + år Treasury Bond (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37%

Laget med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer utførelsen av Barclays USA 20+ års statsobligasjonsindeks.

Netto eiendeler: $ 5. 47 milliarder Utbytteutbytte: 2. 66% Gjennomsnittlig handelsvolum: 9, 384, 780 Kostnadsforhold: 0. 15%

1 års ytelse: 4. 04%

PowerShares DB US Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB US Dollar24. 63-0. 24%

Laget med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer Deutsche Bank Long Dollar Futures Index.

Netto eiendeler: $ 1. 23 milliarder Utbytteutbytte: N / A Gjennomsnittlig handelsvolum: 2, 339, 910 Kostnadsforhold: 0. 81%

1 års ytelse: 11. 01% (For mer, se :

Hvilken valuta ETF skal kjøpe og selge.

)

Forbrukerstifter Velg sektor SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07%

Laget med Highstock 4. 2 . 6 ) Formål: Sporer pris og utbytte av forbrukerstifter Velg sektorindeks.

Netto eiendeler: $ 7. 35 milliarder kroner Utbytteutbytte: 2. 61% Gjennomsnittlig handelsvolum: 9, 970, 950 Kostnadsforhold: 0. 15%

1 års ytelse: 5. 76%

Note for tidsriktig ETF-portefølje: VNQ og XLP vil sannsynligvis presentere mer nærtidsrisiko enn XLU, UUP og TLT.

ETFer med høy risiko

Gitt det nåværende økonomiske miljøet, vil du kanskje være forsiktig med disse to ETFene:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05 %

Laget med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer pris og avkastning på US High Yield Corporate Bond Market via Barclays High Yield Very Liquid Index.

Merk: Ulike obligasjoner er svært høyrisiko for øyeblikket på grunn av deres eksponering mot energisektoren, spesielt frackingindustrien, som ikke kan trives i et lavoljepris miljø. Netto eiendeler: $ 10. 14 milliarder kroner Utbytteutbytte: 6. 09% Gjennomsnittlig handelsvolum: 8, 709, 780

Kostnadsforhold: 0. 40%

1 års ytelse: -9.

)

Markedsvektorer Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14%

Laget med Highstock 4. 2. 6

) Formål: Sporer ytelsen til NYSE Gold Miners Index. Merk: På grunn av lavere globale vekst og overdreven gjeld, er deflasjon sannsynlig i nær fremtid. Uten sentralbankstøtte rundt om i verden, ville vi allerede se deflasjon. Gull vil ikke sette pris på i et deflasjonært miljø.

Netto eiendeler: $ 4. 60 milliarder kroner Utbytteutbytte: 0. 85% Gjennomsnittlig handelsvolum: 57, 963, 100 Kostnadsforhold: 0. 85%

1 års ytelse: -37. 84%

Bunnlinjen

Det ville være umulig å anbefale hvor mye kapital som skal tildeles ETFer innenfor en gitt portefølje fordi hver porteføljestrategi er forskjellig.Uansett hvor mye kapital du tildeler til ETFer, er de som er nevnt ovenfor, kvalitetsalternativer å vurdere. Men de vil ikke alle være de beste investeringsalternativene akkurat nå - det avhenger av økonomiske og markedsmessige forhold. Den beste tilnærmingen er å lagre denne ETF-listen og referere til den for ytterligere forskning på kvartalsbasis for å oppdatere porteføljen tilsvarende. (For mer, se:

5 måter vellykkede investorer velger ETFer.

)

Dan Moskowitz har ingen stillinger i noen av ETFene som er oppført ovenfor. Han er for tiden lang LABD.