Investeringer i andeler søker ofte etter hvilken kant de kan finne for å velge de beste investeringene for sine porteføljer. Mange investorer går til skjermverktøy for gjensidig fond for å begrense den enorme listen over valg ned til et mer håndterbart nummer basert på kriteriene som er viktige for dem. Med bokstavelig talt tusenvis av ulike midler tilgjengelig, er det ikke overraskende at det å velge den rette kan raskt bli overveldende.

Ikke å hjelpe årsaken er det faktum at det er dusinvis av fond for sikringsverktøy tilgjengelig online. Noen gir svært grunnleggende kriterier, mens andre kan være svært sofistikerte. Det finnes ingen størrelse som passer til alle fondskonflikter, men det finnes flere utvalgskriterier som tilhører en screener som gjør det til et godt alternativ.

Utvalgskriterier som bør være tilgjengelige

Kanskje den viktigste delen av enhver fondsbeviser er muligheten til å se på fondets avgiftsstruktur. Dette inkluderer screening for kostnadsforhold, belastninger og innløsningsgebyrer. Å begrense utgiften til et fond er en av de beste og mest kontrollerbare faktorene for å maksimere avkastningen over tid. Generelt sett bør investorer kunne filtrere ut midler som inneholder belastninger eller over gjennomsnittlige kostnadsforhold. Indeksfondene er blant de lavest mulige fondsmulighetene som er tilgjengelige, og disse bør sannsynligvis dukke opp i mange screenings.

Fondmål bør også være et primært hensyn. Investorer velger ulike midler, avhengig av målene eller målene for investeringene. Eksempler på mål kan være vekst av kapital eller kapitalbeholdning. Noen screenere tillater også filtrering etter investeringstyper, for eksempel storkapitalvekst eller investeringsklasseobligasjoner. Å vite nøyaktig hva målet er, kan ta litt tanke eller forskning, men å kunne eliminere upassende valg bidrar til å oppnå suksess.

Utvalgskriterier som er hyggelige å ha

Noen typer verdipapirfond er vanligvis en fin ting å ha når man begrenser ned fondvalg. Investorer bør se etter en Morningstar, Inc. eller Zacks Investment Research-vurdering i screener. Disse selskapene utvikler verdier for verdipapirfond basert på resultat og risikonivå for jevnaldrende med tilsvarende fondsmål. For eksempel måler de småkapitalvekstfondene mot andre småkapitalvækstfond for å se hvilke som har overgått på risikojustert basis. Bare å måle en fondsavkastning mot en annen kan sammenligne epler med appelsiner, og disse karakterene hjelper til med å jevne ut spillfeltet.

Å være i stand til å skjerme på nivået av eiendeler under ledelse (AUM) kan være et viktig stykke informasjon å ha for aktivt forvaltede midler. Indeksfondene trenger ikke nødvendigvis inn i denne bekymringen fordi de bare prøver å replikere en indeks, men AUM i et aktivt forvaltet fond kan foreslå hvordan fondet ser fremover.Hvor mye penger som forvaltes, har ikke direkte innvirkning på fondets ytelse, men en stor mengde penger som forvaltes, kan hemme fondets evne til å nå sitt mål. Det er ikke en nødvendig del av en skjerm, men det er noe å vurdere for fremtiden.

Investorer som søker et utbyttebetalende produkt, bør kunne skjerme på avkastningen som fondet produserer. Selv om det kan være fristende å ganske enkelt velge et fond med høyest avkastning, kan avkastningen også foreslå det samlede risikonivået til fondet. Obligasjonsfond med over gjennomsnittet avkastning kan investere i risikofylte langsiktige eller under obligasjoner med investeringsgrad for å oppnå høye avkastninger. Disse typer verdipapirer kan bli risikable i et volatil marked og kan ikke produsere forventet avkastning. Høye utbytter på aksjefond kan på samme måte foreslå større risiko. Høyere utbytteutbytte kan komme fra aksjer hvis priser nylig har gått ned, eller de kan komme fra en mer risikofylt ressurs som et mesterskapsforetak (MLP). Et uvanlig høyt utbytte bør utløse en advarsel.

Å være i stand til å skjerme etter risikonivå kan være litt vanskeligere, men det kan være et nyttig stykke informasjon å ha til investeringsformål. Mutual fund screeners kan la en person filtrere etter ting som beta eller standardavvik. Disse faktorene kan ikke være intuitive for mange investorer, men de kan være nyttige for de som forstår dem. Beta er rett og slett et mål for en investerings risiko i forhold til andre lignende produkter. En verdi på mindre enn 1 betyr at investeringen er mindre risikabel enn gjennomsnittet. Risikoenivåer som beta- og standardavvik er ikke perfekte, men de kan være retningsbestemt for å hjelpe til med å skjerme ut mindre passende investeringsvalg.

Utvalgskriterier som ikke er så viktige

Selv om historisk gjennomsnittlig årlig avkastning kan være blant de mest populære utvalgskriteriene, bør de ikke nødvendigvis være et viktig kriterium i mange skjermer. Mens historisk avkastning kan bidra til å indikere om en aktiv fondssjef har demonstrert muligheten til å overgå en indeks over tid, kan det ofte føre til fortjeneste ved å bruke avkastning som et kriterium. Personer som velger midler basert på tidligere avkastninger, kommer til slutt til å velge de som ikke er risiko- eller målrettede. Som den populære ansvarsfraskrivelsen sier, "Tidligere resultater forutsier ikke fremtidige resultater."

Et fonds startdato viser på noen screenere, men er egentlig ikke et nødvendig eller enda viktig kriterium. Fondets alder har nesten ingen innvirkning på fondets avkastningspotensial eller hensiktsmessighet. Mer viktig kan være lederens opptreden og ytelse. En leder som har vært på roret av et fond for en lengre periode, gir en langsiktig track record å bruke for å prøve å dømme sin effektivitet. Hvis den sjefen skjer for å forlate fondet, går fondets track record i hovedsak med ham. Hvis det skjer, blir et fonds historiske track record og lengden av tiden i virksomheten nesten meningsløse.

Sikringsselskapene kan være svært nyttige verktøy for investorer som er interessert i å begrense et stort antall investeringsvalg til et mer håndterbart nummer.De er ikke laget for å produsere en perfekt investering, men de er utformet for å skape en liste over verdipapirvalg som er mer hensiktsmessige for en persons investeringsmål og mål.