En nylig studie antydet at veksten av hybrid human and robo-rådgivere vil utvide frittstående robo-rådgivere når det gjelder eiendeler under ledelse i de neste årene. Historisk var investeringsstyring de rike. Med robo-rådgivere som oversvømmer investeringsmarkedet med lav avgift, diversifisert profesjonell ledelse, utvikler investeringslandskapet seg.

Følgende i kølvandet på den frittstående digitale robo-rådgiveren er en hybridmodell, som inkluderer automatiserte og tradisjonelle menneskelige tjenester. Flere fintechfirmaer og etablerte bedrifter lanserer hybridtjenester, og eneste finansielle rådgivere lager eller kjøper hvite merkede versjoner av robo-rådgivere. Dette frigjør mer tid til hva den enkelte rådgiver har best, rådgiver sin klientell om den økonomiske fremtiden og bistår med sine individuelle omstendigheter, enten de arbeider alene eller for en større eiendomsforvalter. (For mer, se: Hvilke Blackrocks Roboadvisory Entry Means .)

Rapporten fra My Private Banking Research utarbeider en robust fremtid for hybrid robo-rådgiveren. Forskningen antyder at hybrid robo-modellen vil vokse til $ 3. 7 biljoner eiendeler over hele verden innen 2020 og $ 16. 3 billioner innen 2025, 10% av alle investerbare verdensomspennende eiendeler. Disse projeksjonene står i kontrast til estimatet om at "rene" robo-rådgivere vil klare kun 1, 6% av verdensverdien innen 2025.

Hybrid Robo Tilbud

Antallet human / robo-rådgivere i kombinasjon vokser raskt. Personal Capital og Rebalance har tilbudt finansiell rådgiver tilgang til å følge sine robo-rådgivere for en stund. BlackRock kjøpte Future Advisor og kombinerte sitt tradisjonelle kapitalforvaltningsselskap med den nye digitale investeringsplattformen. Forbedring utgjorde en human-robo hybrid som heter Betterment Premium, som gir ubegrenset tilgang til en rådgiver, og koster 50 basispoeng. Ritholtz Wealth Management lanserte Liftoff, en robo-rådgiver for å bistå med deres lavere nettverdi. Vanguard Personal Advisors har nylig kommet ut med et kombinasjonstilbud, og Charles Schwab vil tilby et hybridalternativ for de med minst $ 25 000 senere i 2017. (For mer, se: Hva er den beste Robo-Advisor? < )

De hvite merkede robo-rådgiverne, som er tilgjengelige for menneskelige finansielle rådgivere, er et ideelt tillegg til å kapitalisere på hybrid-robo-trenden. TradingFront tilbyr en tilpassbar white label robo-advisor plattform for registrerte investeringsrådgivere (RIA). NestEgg by Vanare hjelper rådgivere å skala sine tjenester ved å la den automatiserte plattformen håndtere rutinemessige investeringsledelsesoppgaver, slik at rådgiveren kan legge til menneskelig berøring. Betterment Institutional, Motif, Folio Institutional og Fidelity Institutional Wealth Services er andre automatiserte investeringsplattformer som samarbeider med rådgivere.(For mer, se:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: bedre sammen? ) Fintech Movement

De originale robo-rådgivere er ikke de eneste modellene som kjører denne trenden. Legg til blandingen av drivere for hybrid robo-rådgivningsmodellen hele fintech-bevegelsen, inkludert mange B2B-teknologipartnere i bank- og formueforvaltningsindustrien. De teknologibaserte B2B-leverandørene inkluderer noen fokusert utelukkende på bank- og formuesforvaltning og andre med et bredere omfang. (For mer, se:

9 Robo-rådgivere for finansielle rådgivere .) Både Min Private Banking Research og en annen robo-rådgivende studie av Convetit, 11 Robo Advisory Trends, understreker begge veksten av hybridmodellen sammen med de store teknologiske endringene som påvirker fremtiden for formueforvaltning. Utdannede forbrukere og den nye forvaltningsregelen kombinerer for å holde finansnæringen til høyere standarder. Hybridmodellen for investeringsrådgivning forventes å vesentlig overstige den frittstående robo-rådgiveren, påvirket av forbrukernes ønske om menneskelig kontakt og investeringseffektivitet til en lavere kostnad. (For mer, se:

Hva er neste for Robo-Advisor Space? ) The Bottom Line

Finansiell tjenesteyting industrien gjennomgår et enormt skifte og hybrid robo-rådgivende modellen er en del av denne overgangen. De neste 10 årene vil sannsynligvis endre konkurranselandskapet for finansielle rådgivere. Det er ingen indikasjon på at teknologien påvirker finansielle tjenester, og produktene senkes. For å holde seg oppdatert på bransjen, må finansielle rådgivere vurdere nye teknologimodeller for å bidra til å vokse og administrere sin praksis. Til slutt må de alene robo-rådgivere være oppmerksomme på og tilpasse seg det forandrede digitale investeringsmiljøet også. (For mer, se:

Hvordan vil Fiduciary Rule Impact Robo-Advisors? )