a:

Risikovektede eiendeler er nevner i beregningen for å bestemme solvensprosent i henhold til bestemmelsene i Basel III-slutregelen. Solvensforholdet, kjent som risikobasert kapitalforhold, beregnes ved å ta regulatorisk kapital dividert med risikovektede eiendeler. Solvensforholdet bestemmer minimumsbeløpet for aksjemarkedbanker må opprettholde i balansen.

Risikovektede eiendeler er en finansinstituts eiendeler eller balanser utenfor balansen vektet i henhold til risikoen for eiendelen. Basel III økte mengden felleskapital bankene må holde. For eksempel, i henhold til Basel III, må bankene holde 4,5% av den vanlige egenkapitalen av risikovektede eiendeler, med en ekstra buffer på 1,5%. Egenkapitalandelen økte fra Basel II, som kun krevde 2%.

Basel III er et omfattende reguleringsforanstaltning gjennomført i kjølvannet av krisen i 2008 som søker å forbedre risikostyringen for finansinstitusjoner. Basel III endret hvordan risikovektede eiendeler beregnes. Under Basel III er statens gjeld og verdipapirer gitt en risikovikt på 0%, mens boliglån ikke garantert av den amerikanske regjeringen vektes hvor som helst fra 35 til 200% avhengig av en risikovurderingsglideskala. Under Basel II hadde boliglånene en flat risikoviktning på 100% eller 50%.

Basel III økte risikovektingen for visse bankhandel, spesielt, spesielt handel med byttehandel. Noen hevder at Basel III har lagt urette reguleringer på bankene for disse handelsaktivitetene og har angivelig redusert lønnsomheten. Basel III oppfordrer handel med swaps på sentraliserte børser for å redusere motpartsrisiko, ofte omtalt som en hovedårsak til finanskrisen i 2008. Til gjengjeld har mange banker sterkt redusert sin handelsvirksomhet eller solgt av sine handelsdisker til ikke-bank finansielle institusjoner.