Hindrefrekvens, eller ønsket avkastning, er den laveste avkastningen på en investering eller et prosjekt som vil gjøre det til en akseptabel risiko for investor. Flere funksjoner i Excel kan brukes til å fullføre denne grunnleggende analysen av et prosjekt eller en investering for å gjøre budsjettering enklere for en erfaren og begynnende investor. Denne enkle metoden for å evaluere en investering er en nøkkelinngang for mange selskaper i sin kapitalbudsjettprosess. Det mest relevante er intern rente, eller IRR; Uregelmessig avkastning, eller XIRR; og endret intern rate av retur, eller MIRR.
IRR-funksjonen krever et estimat av fremtidige kontantstrømmer som skal mottas med rutinemessige intervaller som ukentlig eller månedlig. XIRR-funksjonen krever datoen for forventede kontantstrømmer som skal oppgis. MIRR-funksjonen bruker de samme kontantstrømmene i rutinemessige intervaller, men er mer komplisert enn IRR, og også faktorer i investeringskostnader og renter mottatt fra reinvestering av kontantstrømmene. Denne funksjonen kan ta hensyn til rentefølsomhet og mengde investert kapital.
Excel bruker inngangene som er oppgitt for hver av disse funksjonene, samt et estimat for hindringshastigheten, kalt en "gjetning" i Excel. Standardverdien av gjetningen i Excel er 10%, men brukeren kan legge inn en annen verdsettelse i formelen. Excel utfører en iterativ beregning som kontinuerlig oppdaterer gjetningsverdien til en akseptabel hindringsrate er funnet. Hvis Excel finner flere akseptable verdier, blir bare den første returnert. Men hvis funksjonen ikke finner en akseptabel verdi, returneres en feil. En endring i gjetningsverdien kan endre resultatet og kan være hensiktsmessig dersom det er flere mulige avkastningsverdier eller hvis svaret ikke returneres, er det som forventet.
AD:Jeg forstår ikke hvordan en aksje har en handelspris på 5. 97, men når jeg kjøper det, må jeg betale forespørselsprisen på 6. 04. Hvordan kan jeg være betaler mer enn hva aksjen handler for?
Det kan virke logisk at den siste omsetningsprisen på en sikkerhet er prisen som den for tiden vil handle på, men dette forekommer sjelden. Markedet for en sikkerhet (eller handelsprisen) er basert på bud og pris, ikke den siste handlede prisen.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Jeg skal pensjonere. Hvis jeg betaler meg boliglånet etter skatt, har jeg spart, jeg kan spare 6,5%. Skal jeg gjøre dette?
Bare du og din økonomiske rådgiver, familie, regnskapsfører etc. kan svare på "skal jeg?" spørsmålet fordi det er mange flere faktorer som ikke er i forutsetningene du inkluderte, og mange av dem er relatert til din egen tarmfølelse. Det ville være lett hvis du betalte et boliglån, var bare en annen investering.