Innholdsfortegnelse:
Du kan avgjøre om porteføljen din er overvektig i enkelte sektorer ved å gjennomføre en regelmessig gjennomgang av porteføljeallokeringene dine. Sammenlign disse tildelingene mot en referanseportefølje. Du kan utføre denne anmeldelsen alene eller med en pålitelig finansiell rådgiver.
Det er naturlig at en portefølje blir overvektig i enkelte sektorer, da disse sektorene overgår andre sektorer. Bedre sektorer øker i verdi, noe som fører til en større prosentandel av porteføljens verdi. Du kan ønske å være overvektig i en sektor hvis du tror at den er klar for større vekst. Du bør imidlertid vurdere å balansere porteføljen din for å sikre at du har nok spredning.
Overvektssektorrisiko
Forstå risikoen forbundet med å være overvektig i en sektor. Det er fare for at hele sektoren begynner å svikte som følge av et skifte i de generelle økonomiske forholdene. Det er også en risiko for at et selskap i sektoren kan ha et stort problem. Denne risikoen kan påvirke aksjekursene for andre selskaper i sektoren. Aksjer i samme sektor er ofte korrelerte, noe som betyr at prisene har en statistisk tendens til å bevege seg i samme retning sammen. I perioder med høy volatilitet i markedet kan alle eiendeler korreleres, noe som fører til et mye høyere risikonivå.
Portefølje Diversifisering
Gjennomgå porteføljeallokeringene dine med jevne mellomrom for å sikre at de er tilstrekkelig diversifisert. Inkluder en mangfoldig blanding av eiendeler i en portefølje for å redusere den samlede volatiliteten i porteføljen din. Dette kan hjelpe din portefølje til å gå ned i økonomien. Å holde eiendeler som ikke er korrelert med hverandre, er en måte å diversifisere en portefølje på. Selv om enkelte eiendeler kan utføre dårlig under bestemte markedsforhold, kan andre eiendeler ha en historisk rekord for å gjøre det bra i disse perioder.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg ønsker å kjøpe en femårig periode med enkelte engangsbeløp med umiddelbar annuitet (SPIA) med min IRA-konto. Jeg er 53. Vil 10% straffen gjelde?
Inntekten fra en SPIA IRA er underlagt den tidlige distribusjonsstraffen med mindre et unntak gjelder. Som du kanskje vet, beregnes vesentlig lik periodisk betaling (SEPP) unntak vanligvis ved å bruke en av tre IRS-godkjente safe-harbor-metoder.
Hvordan kan jeg bruke avkastningsavkastning for holdbarhet for å avgjøre om jeg skal selge obligasjonen min eller ikke?
Finne ut hvordan du bruker holdbarhetsavkastningsformelen for å avgjøre om det er en god tid å selge obligasjonen din basert på dagens markedspris.