Hvis du disponerer verdipapirer i skatteåret, er gevinst eller tap fra transaksjonen enten gevinster eller tap. Hvis du holdt eiendelen i mer enn ett år, blir gevinst / tap behandlet som langsiktige gevinster / tap. Hvis du holdt eiendelene i inntil ett år, blir gevinsten / tapet behandlet som kortsiktige gevinster / tap. Langsiktig gevinst blir vanligvis beskattet til lavere rente enn kortsiktige gevinster.
De skattesatsene som gjelder for nettoresultatene dine, som er det beløpet som din netto langsiktige kapitalgevinst overstiger ditt netto kortsiktige tap på, er generelt lavere enn de skattesatsene som gjelder for annen inntekt. Disse prisene kalles maksimale kapitalgevinster, og kan skyldes mindre skatt.
Hvis du solgte verdipapirer i løpet av året, må du kontrollere at du har datoene de ble kjøpt. Dette vil hjelpe deg og din skatteforhandler avgjøre om du er kvalifisert for langsiktige gevinster eller tap. Unnlatelse av å oppgi disse datoene kan resultere i at du betaler mer skatt på inntekter fra investeringer eller mottar lavere fradrag enn for hva du er kvalifisert for. Sjekk også forrige års selvangivelse, da du kan være berettiget til å overføre kapitalstap til fremtidige skatteår, dersom tapene overskrider visse beløp.
Gevinster og tap rapporteres på Schedule D: Capital Gains and Losses, og det resulterende beløpet overføres til selvangivelsen (1040).
For flere artikler om arkiveringsskatt, se Vanlige skattespørsmål besvart , Hvordan kan jeg forsikre meg om at jeg er klar til å legge inn skattene mine? og Hvilken er bedre for skattefradrag, spesifisering eller standardavdrag?
Ved Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
AD:Jeg forstår ikke hvordan en aksje har en handelspris på 5. 97, men når jeg kjøper det, må jeg betale forespørselsprisen på 6. 04. Hvordan kan jeg være betaler mer enn hva aksjen handler for?
Det kan virke logisk at den siste omsetningsprisen på en sikkerhet er prisen som den for tiden vil handle på, men dette forekommer sjelden. Markedet for en sikkerhet (eller handelsprisen) er basert på bud og pris, ikke den siste handlede prisen.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.