a:

Et aksjefond er et lager av aksjer, obligasjoner eller andre midler som en investor kan kjøpe aksjer fra. Om fondet er aktivt forvaltet eller passivt, som et indeksfond, gir det deg en effektiv måte å diversifisere porteføljen din. Noen fond, som fordelingskapitalfond, tilbyr en godt diversifisert investering i bare ett produkt. Som med enhver investering, vurderer et fonds ytelse og velger en eller flere som oppfyller dine investeringsmål og risikotoleranse innebærer grundig forskning. Bruk disse trinnene for å gjennomgå et fond og bestemme om det er det riktige valget for porteføljen din.

AD:

Først klassifiser fondet for å avgjøre om det passer innenfor ditt omfang. For eksempel, hvis du søker et fond som gir jevn inntekt, vil et mid-cap verdi fond forlate deg veldig skuffet. For å finne frem til stilen i fond, se opp fondet på et finansielt nettsted som Morningstar. Du finner alle de grunnleggende fakta om et fond og har tilgang til verktøy som ytterligere hjelper deg med å evaluere fondet. I kategoriseringen av fondet identifiserer du også noen jevnaldrende, eller sammenlignbare midler fra andre fondsselskaper, for å sammenligne ditt valgte fond. Ved hjelp av et fondssikringsverktøy, som det som tilbys av Morningstar, kan du hjelpe deg med denne oppgaven.

AD:

Neste, gjennomgå de historiske resultatdataene og sammenlign ditt utvalgte fond med noen av sine jevnaldrende. Se på avkastningsavkastningen for hvert fond og avgjøre om det oppfyller risikotoleransen din. Morningstar rangerer hvert fonds risiko og historisk avkastning mot andre midler innenfor sitt univers, slik at du enkelt kan avgjøre om et fond uttar en større risiko enn gjennomsnittet. Ideelt sett velger du et fond som tar lav risiko, men produserer fortsatt god avkastning. Balansen mellom de to er igjen avhengig av risikotoleranse og investeringsmål.

AD:

Grav dypere inn i de historiske resultat tallene for å bestemme konsistensen av fondets avkastning. Gjør det femårige gjennomsnittlige avkastningen bra på grunn av et fenomenalt år som nettopp kunne ha vært med til flaks? Prøv å velge et fond som konsekvent overgår referanseindeksen og en som har motstått noen nedgang i markedet og redusert nedadrettede risikoer. Disse tallene illustrerer evnen til fondforvalterne. Noen ganger, men når markedet går ned, kan ikke engang de beste lederne lagre en portefølje fra tap. Av denne grunn må du også sammenligne fondets oppside- og nedsidefangstdata mot sammenlignbare midler.

Endelig ta en titt på fondets utgifter og gebyrstruktur. Taktiske fond som har tung handel eller er svært aktivt forvaltet, har høyere årlige utgifter.Faktor i disse kostnadene da de direkte påvirker ytelsen din. Mens et fond som belaster høyere administrasjonsgebyrer, ikke nødvendigvis er bedre eller dårligere på grunn av gebyrene, er det fortsatt å være oppmerksom på rimelige gebyrer for typen fond du velger. Igjen kan sammenligning av fondet med sine jevnaldrende avsløre om gebyrene er rimelige.