Hvis du må registrere deg for en Serie 63-eksamen, men ikke har et Sosial Sikkerhets- eller CRD-nummer (Central Registration Depository), kan du bruke Form U10 (Uniform Examination Request for ikke-FINRA-kandidater), og FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) vil tildele et nummer som du kan bruke til CRD-systemet. Skjema U10 kan kun sendes inn på nettet. Du vil bli bedt om å gi din mors pikenavn hvis du ikke har et personnummer. Arkiveringsavgiften er $ 115, fra mars 2015, og kan betales online via kredittkort eller ACH.
Til filformular U10, registrer deg på FINRAs nettside, og få tilgang til skjema U10. Du må betale eksamensgebyret innen 24 timer etter at du har startet skjemaet, eller du må begynne å fylle ut det igjen. Det er best å fylle ut skjemaet helt, og deretter betale avgiften umiddelbart etter at du har fullført det.
Når du har fylt ut skjemaet og betalt avgiften, vil du motta en bekreftelses e-post fra FINRA. Etter at U10 har blitt godkjent av FINRA, vil du motta en varsel om innmelding via e-post. På dette punktet vil du motta ditt ID-nummer, som du vil bruke til å planlegge testen din. Etter at du har mottatt denne kunngjøringen, må du ta testen før utløpsdatoen som er angitt i innmeldings-e-posten. Hvis du ikke klarer å ta eksamen før utløpsdatoen uten å kansellere med god varsel, refunderes gebyret ditt ikke, og du må fylle ut skjemaet U10 og betale eksamensgebyret igjen.
Hvordan registrerer jeg meg for sparerens skattemessige kreditt?
Savens skattekreditt er en ikke-refunderbar skattekreditt som er tilgjengelig for kvalifiserte skattebetalere i USA som gir bidrag til arbeidsgiver-sponset 401 (k), 403 (b), SIMPLE, SEP eller statslig 457 plan og / eller bidra til sine tradisjonelle og / eller Roth IRAer.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.
Jeg giftet meg nylig og nå har vi (sammen) to hus (hennes og min). Jeg har bare bodd i min i 13 måneder og lurte på om det var fritak for kapitalgevinstskatt dersom vi ikke kunne få råd til de to eiendommene?
Ifølge Jared R. Callister, en tidligere advokatrådgiver for USAs skattedomstol og nåværende skatteadvokat for California-firmaet Fishman Larsen Goldring og Zeitler, fordi du har eid ditt hjem i mer enn ett år , vil eventuelle gevinster bli behandlet som en langsiktig kapitalgevinster, og er underlagt en foretrukket rente på bare 15%.