a:

En stor mengde risiko er knyttet til subprime boliglån. Siden boliglånene er spesielt for personer som ikke passer til kravene til et hovedlån (som vanligvis betyr at låntakeren vil ha en vanskelig tid å betale det tilbake), har organisasjonen eller banken utlån pengene pengene til å belaste høye renter for å gi Et ekstra incitament for låntakeren å betale i tide.

Subprime-boliglån er i hovedsak lån som gjøres til personer med lavere kredittrating, vanligvis under 600. På grunn av låntakers lavere rating øker bankene eller långiverne renten. Når folk som allerede har hatt problemer med å betale lån tidligere, tar ut disse lånene, møter de en vanskeligere (og dyrere) fremtid enn de som har gode kredittpoeng og har råd til lån med mer rimelige renter.

Selv om subprime utlån øker antall personer som kan kjøpe boliger, gjør det vanskeligere for disse menneskene å gjøre det og øker sjansene for at de vil standardisere sine lån. Defaulting gjør vondt til både låner (når det gjelder kredittvurdering) og utlåner (som ikke får pengene tilbake).

Bakgrunnen for subprime Mortgage Crisis

Den subprime boliglånskrisen fra 2007 til 2010 begynte på grunn av en økning i subprime utlån, med långivere finansierer boliglån ved å samle dem og deretter selge dem til investorer. Den tunge økningen i mennesker som plutselig kunne rådføre seg med boliglån, førte til et boligmarkedskort, noe som økte boligprisene. Når det er mindre boliger, vil flere mennesker ha det gjenværende boligen, slik at gjenværende bolig blir dyrere.

Ulempen var at lån ble gitt ut til folk som ikke kunne betale dem tilbake. Når mange av dem begynte å misligholde sine boliglån, mistet långiverne alle pengene de hadde lånt ut. Som et resultat gikk de ut av virksomheten.