Investorutdanning er avgjørende. Det er utallige tilfeller av sofistikerte investorer som blir villedet.

Goldman Sachs ble en gang undersøkt for markedsføring av komplekse verdipapirer til investorer uten å opplyse at et stort hedgefond hadde tatt en kort posisjon mot disse verdipapirene. De såkalte sofistikerte investorene mistet rundt 1 milliard dollar i denne syntetiske sikkerhetsforpliktelsen (CDO).

Det var ikke det eneste tilfellet der det virker som om du trenger en doktor for å forstå finansieringen bak investeringene.

AD:

Utdanning og kunnskap er likevel de mest effektive verktøyene for å øke avkastningen og redusere risikoen. Og de er avgjørende for å unngå katastrofale tap. Sofistikering, i den forstand at du lærer å få det beste ut av pengene dine og fra investeringsbransjen, er grunnleggende. Men det reduserer ikke selgerens ansvar for å klargjøre hva de er lovende og å gjøre nettopp det.

AD:

Hva er en "Sofistikert Investor"?

I den forstand som brukes her mener vi noen som har tilstrekkelig investeringsopplevelse og direkte relevant kunnskap for å avveie de mulige risikoene og fordelene med en investerings mulighet. Med andre ord forstår personen virkelig hva de trenger og vil, og hva de får fra selgeren.

Disse investorene vil i det minste sikre at porteføljene deres er tilstrekkelig diversifiserte, overvåkes regelmessig, og at kjøp skjer når markeder er relativt lave og solgte høye. Investorer som ikke overholder disse tre grunnleggende prinsippene, er ikke sofistikerte.

AD:

Gode måter å øke din raffinement

Vær oppmerksom på at informasjon fra industrien ofte er vanskelig å forstå, og noen ganger med vilje. Goldman Sachs saken avslørte akkurat hvor ekte denne faren kan være, gjennom informasjon asymmetri. En liten økonomisk kunnskap kan være en farlig ting, så ta deg tid til å lese alle dokumenter og kontrakter på riktig måte. Hvis de er for lange og komplekse, spør selgeren for et klart sammendrag, eller til og med betale en advokat for å sjekke det for deg. Det kan være best å unngå noen produkter bare på grunn av deres kompleksitet og opasitet.

Være disiplinert og tilbringe en viss tid ikke bare for å administrere pengene dine, men også å holde deg oppdatert med dagens utvikling. Minst en gang i uken bør du se på de økonomiske sidene i en avis eller på internett. Du kan også abonnere på ulike nyhetsbrev og blader. Prioritere nøye. Bestem hva som skal skumme, hva skal du lese i detalj og hva du skal beholde for fremtiden.

Ta en tverrfaglig og mangesidig tilnærming til å utdanne deg selv. Tegn på så mange av de mange tilgjengelige ressursene som mulig. Ikke stole bare på internett, men bruk bøker, magasiner, aviser, radio, TV og personlige kontakter.Vær også oppmerksom på at investeringsuniverset spylles ut i mange felt, inkludert politikk, psykologi, sosiologi, miljø og lov.

Vær oppmerksom på dine egne begrensninger

Dette gjelder din tidligere utdanning og erfaring, tid, interesse og motivasjon. Nye ting kommer alltid inn på markedet, så tiden og engasjementet pågår. Vær ærlig med deg selv om alle ovennevnte faktorer.

Hvis du har andre som håndterer pengene dine, må du sørge for at du møter dem regelmessig og har nok tid til å kommunisere meningsfylt og bilateralt med dem. Selv sofistikerte investorer trenger gode og produktive relasjoner på menneske / penger grensesnittet. Faktisk, hvis gjort riktig, er dette en god grunn til ikke å gå over bord med internettinvestering.

Deleger alle passende aktiviteter til rett personer. Noe ironisk er en av de viktigste elementene i investeringsfinansiering å vite hva du ikke vet.

The Bottom Line

Det er mye misforståelse om hvem som virkelig er en sofistikert investor. Sann sofistikering innebærer en blanding av kunnskap, forståelse og erfaring.

Videre er penger verden stadig evolusjonerende, så din kunnskap må oppdateres hele tiden. I sammendraget er trikset med ekte raffinement å administrere din samlede investeringsprosess optimalt, i stedet for å prøve å vite alt.