Penge er et emosjonelt ladet emne, så rådgivning om hvordan man investerer, hva de skal bruke og når de kan pensjonere, kan være en utfordring. Kanskje den mest utfordrende delen lettes inn i emnene som må diskuteres. I denne artikkelen vil vi se på hvordan du håndterer ditt første møte med en klient. (For mer, se: Rådgivere: Klargjøre for et innledende klientmøte .)

Angi de riktige grensene for møtet

For å få et effektivt og effektivt første møte med klienten din, må du sette forventningene fra starten. I stedet for å invitere klienten til å lede med det de ønsker og hva deres økonomiske mål er, fungerer det ofte bedre å skissere hva du gjør og ikke tilbyr så langt som tjenester. . For eksempel: "Jeg er en investeringsrådgiver og jeg spesialiserer meg på å hjelpe kundene til å fordele porteføljen mellom ulike finansielle produkter i en måte som oppfyller sine investeringsmål uten å ta på seg unødvendig risiko. Jeg gjør ikke omfattende finansiell planlegging som omhandler forsikringsbehov, eiendomsplanlegging eller noe utenfor investeringssiden. "Dette hjelper klienten innsnevret på hva de spesielt håper å få fra deg og sparer deg fra en lang diskusjon om andre aspekter du ikke hjelper kunder med. (For mer, se:

Vital Spørsmål Advisors Bør Spør Nye Kunder .)

Vær klar på kostnader

Selv om de ikke kommer rett ut og spør det, lurer din potensielle klient på hvor mye din hjelp koster. Igjen er det sikreste å være på forhånd om hvordan du kompenseres, enten det er provisjoner eller avgifter. Hvis du tilbyr et bredt spekter av tjenester og de har ulike kompensasjonsstrukturer, kan dette emnet bli komplisert. (For mer, se:

Topptips for å vinne nye kunder .)

Løsningen er å ha noen typiske kundeeksempler - ulike tjenesterblandinger og eiendeler under ledelse - for å gi ballparkkostnader for disse scenariene. Dette er nok til å gi kunden en ide om kostnaden for tjenesten du vil gi og flytte detaljene til en senere diskusjon når du vet hvilke tjenester kunden faktisk trenger. (For mer, se:

Hvordan rådgivere kan bekjempe krympende administrasjonsgebyrer .) Forbind tallene tilbake til virkeligheten

Når en klient sier at de leter etter en 10% årlig avkastning, er de egentlig sier de ikke aner hva de egentlig vil ha. Tall bare gir mening i sammenheng med et virkelighets finansielt mål. (For mer, se:

Rådgivere: Har kundene forsøkt å pensjonere for størrelse .) Oppfordre kundene dine til å snakke når de vil pensjonere eller hvilke milepæler de vil treffe - gjeldfri i x år, ferie eiendom i fjellene, en årlig familie tur, betalt utdanning for barn, og så videre.Med denne informasjonen kan du gi noen av tallene som kommer inn i disse økonomiske målene. (For mer, se:

Hvordan rådgivere kan hjelpe kundens magevolatilitet .) Bunnlinjen

Nøkkelen til et første møte er å sette forventninger. Ved å være på forhånd med din potensielle klient om dine tjenester og gebyrer, utformer du samtalen for dem og sørger for at din tid og deres blir respektert. (For mer, se:

Finansrådgivertips: Tale til klienter .) Deretter handler det om å forstå målene sine og finne ut alternativene for å få dem der. Dette kan ta ytterligere møter til et komplett bilde av deres økonomiske aktiviteter, men fra starten er fokuset på å hjelpe dem med å møte mål - ikke bare å kaste rundt tall. (For mer, se:

Slik imponerer du klienter: Det første møtet .)