Det avhenger.
Hvis du er en "ektefelle mottaker" for både Keogh og IRA, kan du overføre eller rulle over de arvede IRA-eiendelene til din egen tradisjonelle IRA, og du kan også rulle over eiendelene fra Keogh til det samme IRA.
Hvis du er en "ikke-ektefelle mottaker" av IRA, må du opprettholde IRA-eiendelene i den arvede IRA. (For mer om distribusjonsalternativene dine, se Aktiverte pensjonsordninger .) Og hvis du er en ikke-ektefelle mottaker av Keogh (en type kvalifisert plan) distribusjoner du mottar ikke kan rulles over.
Hvis arbeidsgiveren som vedtok Keogh var eneeier, kan det bety at eiendelene må distribueres fra Keogh så snart som mulig, fordi det ikke er noe å fortsette å vedlikeholde Keogh plan. Men før du bestemmer deg for å distribuere eiendelene, sørg for å snakke med en kompetent skattemessig om dine alternativer. Pass på å diskutere måter å utsette betalende skatt på beløpet, selv om du er tvunget til å fordele balansen fra Keogh. Du kan også ønske å diskutere saken med finansinstitusjonen som for tiden eier eiendelene.
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Hvis en tillit er oppnevnt som mottaker av en IRA, kan forvalteren av denne tilliten bli mottaker uten at IRA-eieren signerer endringen av mottakerformularen?
Mens IRA-eieren er i live, kan bare IRA-eieren endre den utpekte mottaker av IRA. Unntak kan gjelde dersom det foreligger en advokat, der en fullmakt inneholder bestemmelser som utpeker denne agenten for å opptre på IRA-eierens vegne.
Kan en IRA-mottaker rulle IRA over til en annen konto og utpeke en annen mottaker?
Det avhenger av bestemmelsen av IRA-plandokumentet. Noen (men svært få) tillater ikke betegnelsen av etterfølgerne. Den gode nyheten er at de fleste gjør. Hvis mottaker utpeker en etterfølger (andre generasjon), skal etterfølgerens mottaker fortsette distribusjon basert på førstegangs mottakerens forventede levetid.