Hvis det ikke er noen sammenheng mellom de to selskapene, er den eneste koblingen at arbeidstakerne jobber for dem begge. Så kan medarbeider utbetale lønnsavdrag opp til et samlet beløp på $ 20, 500, med ikke mer enn $ 13 000 til en av de enkle IRAene.
Det maksimale aggregatbeløpet for en person som når 50 år ved årets slutt er $ 20 500. SIMPLE IRA er underlagt begrensninger fastsatt under IRC § 402 (g), som begrenser lønnsfradragsbidrag til $ 15 500 for 2007. En person som deltar i flere pensjonsordninger kan derfor ikke utsette mer enn $ 15 500 for 2007 (uavhengig av antall planer han eller hun deltar i) pluss innhente bidrag på $ 5 000.
På derimot, hvis de to selskapene er tilknyttet eller relatert på noen måte - hvis det er en part som har eierskap til begge selskapene, enten delvis eller 100% eierskap - eller hvis det er noe forhold som ville utgjøre en tilknyttet tjenestegruppe , kan det maksimale beløpet som personen kan utsette for begge SIMPLE være begrenset til $ 13 000.
For å lære mer, sjekk ut SIMPLE IRA opplæringen.
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby ( Kontakt Denise )
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Hvis jeg deltar i firmaets enkle IRA-plan, kan jeg også bidra til en annen IRA for å motta et større skattefradrag?
Fordi innskuddsgrensene for SIMPLE IRA er mye lavere enn 401 (k) -grensene, kan det i utgangspunktet virke urettferdig at du ikke kan få et større skattefradrag med et ekstra IRA-bidrag. Reglene om IRA-fradrag er imidlertid faktisk lik 401 (k) planer og enkle IRAer; Derfor, selv om du oppfyller kompensasjonskravet for å bidra til en tradisjonell IRA, kan din aktive deltakerstatus påvirke din berettigelse til å trekke fra ditt tradisjonelle IRA-bidrag.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mann er 65. Vi har deltatt i en enkel IRA med vårt selskap i mer enn to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, må vi betale skatt på SIMPLE IRA pengene plassert i Roth? Er t
I løpet av de første to årene etter at en SIMPLE IRA er etablert, må eiendeler som holdes i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en annen pensjonsplan. Siden du har møtt det toårige kravet, kan dine SIMPLE IRA-eiendeler konverteres til en Roth IRA.