Fordi
innskuddsgrensene for SIMPLE IRA er mye lavere enn 401 (k) grensene, kan det i utgangspunktet virke urettferdig at du ikke kan få et større skattefradrag med en Ekstra IRA-bidrag.
Reglene om IRA-fradrag er likevel like for 401 (k) planer og SIMPLE IRAs; Derfor, selv om du oppfyller kompensasjonskravet for å bidra til en tradisjonell IRA, kan din aktive deltakerstatus påvirke din berettigelse til å trekke fra ditt tradisjonelle IRA-bidrag. Vær imidlertid oppmerksom på at det ikke bare er din aktive deltakers status som påvirker evnen til å trekke fra et IRA-bidrag; Din ekteskapsstatus og endret justert bruttoinntekt (MAGI) tas også i betraktning. Det er mulig, men ikke garantert, at du som en aktiv deltaker kan få krav på et fradrag for ditt ekstra tradisjonelle IRA-bidrag (eller deler av det).
For mer informasjon, se Tradisjonelle IRA-fradragsgrenser .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
(Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mann er 65. Vi har deltatt i en enkel IRA med vårt selskap i mer enn to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, må vi betale skatt på SIMPLE IRA pengene plassert i Roth? Er t
I løpet av de første to årene etter at en SIMPLE IRA er etablert, må eiendeler som holdes i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en annen pensjonsplan. Siden du har møtt det toårige kravet, kan dine SIMPLE IRA-eiendeler konverteres til en Roth IRA.
Vi er i en 401 (k) på jobb. Kan vi også gjøre en Roth hvert år? Hvis vi kan, kan det også trekkes fra våre skatter?
Deltakelse i en 401 (k) eller annen arbeidsplan har ingen innvirkning på evnen til å etablere og / eller finansiere (eller delta i) en Roth IRA. Roth IRA bidrag er ikke fradragsberettigede; Derfor vil du ikke kunne ta et fradrag for eventuelle bidrag du gjør til en Roth IRA.