Gratulerer med å trekke seg tilbake i en ung alder av 59 år! Du kan når som helst trekke tilbake eiendeler fra din enkle IRA, og det er ingen maksimums- eller minimumsbegrensning på beløpet du kan trekke ut. heller er uttak valgfritt til du når alderen 70 ½. Siden du vil være minst 59 år når distribusjonene skjer, vil du ikke skylde noen straffe for tidlig fordeling (den 10% tilleggsskatten som gjelder for utbetalinger som gjøres før en person fyller 59 ½ år). Du vil imidlertid skylde inntektsskatt på beløpet du trekker fra SIMPLE i løpet av året.
Når du når alder 70 ½, må du begynne nødvendige minimumsfordeler (RMDs). På denne tiden kan du distribuere fullbalansen til IRA eller distribuere et minimumsbeløp hvert år. Din IRA-depot vil hjelpe deg med å beregne RMD-beløpet. Før du bestemmer deg for å trekke tilbake din enkle saldo, bør du konsultere din økonomiske rådgiver, hvem skal kunne hjelpe deg med å bruke din enkle IRA-saldo, sammen med dine andre eiendeler, for å planlegge en økonomisk trygg pensjonering.
- <->(For mer om enkle planer, se Introduksjon til SIMPLE 401 (k) Planer og SIMPLE IRA Vs SIMPLE 401 (k) Planer .) < Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
(Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Jeg forstår at jeg kan trekke seg fra en 401k i året jeg setter 55 uten 10% straff (IRS 575). Kan jeg gjøre det samme med en IRA uten 10% straff?
Du refererer til regelen som sier at utdelinger fra din kvalifiserte plan (inkludert 401k, fortjenestedeling, pengekjøpsplaner og 403b-planer) etter at du har skilt seg fra tjenesten hos arbeidsgiveren, vil ikke bli gjenstand for 10% Tidlig uttak straff, forutsatt at separasjonen skjer i eller etter året når du 55 år. Fordi denne regelen er basert på at du forlater tjenestene til arbeidsgiveren som tilbyr den kvalifiserte planen, gjelder den ikke for IRA.