Unntaket 55 år gjelder bare for distribusjoner fra kvalifiserte planer og 403 (b) kontoer. Når eiendelene er kreditert til en IRA, gjelder ikke denne fordelen lenger for disse eiendelene.
Du nevnte at du legger en del av pensjonsfordelingen i en Roth. Betyr dette at du rullet over beløpet til en tradisjonell IRA først og deretter konverterte den til en Roth IRA? Jeg spør fordi eiendeler ikke kan flyttes direkte fra en pensjonsordning til en Roth IRA. I stedet må de først bidra til en tradisjonell IRA og deretter konverteres til en Roth. Hvis eiendelene ikke ble rullet til den tradisjonelle IRA først, kan innskuddet til Roth IRA være uberettiget.
For mer informasjon, les Skattebehandling av Roth IRA-fordelinger .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg er pensjonist, tegner fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste ansatte i min egen virksomhet. Kvalifiserer jeg meg for en enkel IRA-konto? Jeg vil utsette noen av mine inntekter fra skatt.
Det avhenger. Hvis virksomheten din er uinkorporert, og du har netto inntekt fra selvstendig næringsdrivende, er du berettiget til å etablere og finansiere en pensjonsordning, inkludert en enkel IRA, basert på denne inntekten. IRS definerer nettoinntekter fra selvstendig næringsvirksomhet som bruttoinntekt fra din handel eller virksomhet minus tillatelige fradrag.