Dette er basert på reglene som en person kan rulle over en del av hans eller hennes pensjonsplanbalanse, i stedet for å rulle over hele balansen. I henhold til reglene, hvis en person ruller over bare en del av sin pensjonskonto, blir delen som rulles over, ansett å inkludere beløpet før skatt først. Derfor, hvis deltaker har en balanse på $ 100 000, hvorav $ 20 000 er etter skatt, og han ruller over bare $ 80 000, er $ 80 000 tilskrevet sin balanse før skatt. Dersom deltakeren velger å rulle over bare en del av balansen, er varemerken pålagt å betale beløpet som velges direkte overført til IRA-varemesteren eller planen som personen valgte å ha beløpet rullet over. For det beløpet som deltakerne valgte ikke å ha rullet over, kan planen ikke gjøre det beløpet betales til en IRA eller pensjonsordning.
For mer informasjon, se IRS-publikasjon 575 .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.
Jeg skal pensjonere. Hvis jeg betaler meg boliglånet etter skatt, har jeg spart, jeg kan spare 6,5%. Skal jeg gjøre dette?
Bare du og din økonomiske rådgiver, familie, regnskapsfører etc. kan svare på "skal jeg?" spørsmålet fordi det er mange flere faktorer som ikke er i forutsetningene du inkluderte, og mange av dem er relatert til din egen tarmfølelse. Det ville være lett hvis du betalte et boliglån, var bare en annen investering.