En rekke beregninger av egenkapitalverdier kan benyttes til å vurdere et selskap sammen med gjeld til kapitalforhold for å få et mer komplett bilde av selskapets levedyktighet som investering.
Forholdet mellom gjeld og egenkapital kan brukes som et alternativ til å vurdere selskapets gjeldssituasjon. Dette forholdet måler hvor mye finansiell innflytelse et selskap har, og deler selskapets totale gjeld med egenkapitalen. Når forholdet mellom gjeld og egenkapital er høyt, indikerer det generelt at selskapet har brukt en betydelig mengde gjeld for å finansiere veksten. Store mengder gjeldsfinansiering kan imidlertid potensielt generere økt inntjening, noe som kan være tilstrekkelig til å oppveie gjeldskostnader og fortsatt gi egenkapital til aksjonærene. På den annen side kan kostnadene ved finansiering gjennom gjeld også overvinne eventuelle avkastninger generert av selskapet og kan være for mye for å opprettholde.
Hva er kanskje viktigere enn et selskaps totale gjeld, er evnen til å betjene sin utestående gjeld. Gjeld i seg selv er ikke problematisk så lenge selskapet kan foreta de nødvendige betalinger. Verken gjeld til kapitalforhold eller gjeld til egenkapitalandel i et selskaps evne til å dekke sin gjeld eller at selskapene låner til forskjellige renter. Rentedekningsforholdet står for disse faktorene. I stedet for bare å se på total gjeld, omfatter beregningen for denne metriske prisen kostnaden et selskap betaler i renter som det gjelder selskapets driftsinntekter. Formelen for dette forholdet deler selskapets driftsinntekter med rentekostnadene; et høyere tall er bedre. Vanligvis indikerer et rentedekningsforhold på 3 eller høyere et selskap med sterk evne til å dekke gjelden, men akseptable forholdsnivåer varierer mellom bransjer.
En rekke lønnsomhetsgrader kan benyttes til å evaluere selskapets resultater med hensyn til generering av fortjeneste, som for eksempel egenkapitalandelen og avkastningsgrad. Egenkapitalandelen måler en aksjeeieres faktiske inntjening på investeringen i et selskap. Avkastningen på eiendeler er bredere, noe som uttrykker hvor lønnsomt et selskap er i forhold til dets samlede eiendeler. Denne metronomen bidrar til å vurdere hvor godt et selskaps ledelse er å engasjere sine totale eiendeler for å vinne. Beregning av denne metriske sammenligner selskapets nettoinntekt til sine samlede eiendeler. Når den resulterende verdien av avkastningsgrad er høyere, indikerer det at selskapets ledelse utnytter eiendelbasen sin mer effektivt.
Disse og andre egenkapitaltiltak kan brukes til å få en samlet vurdering av selskapets økonomiske helse og ytelse.Investorer bør aldri stole på en enkelt evalueringsmetrisk, men i stedet bør analysere selskapet fra en rekke perspektiver.
Hva er noen strategier selskaper som ofte bruker for å redusere deres gjeld til kapitalforhold?
Utforske de ulike strategiene som selskapene kan ansette og skritt som kan tas for å redusere selskapets gjeld til kapitalforhold.
Jeg har en liten bedrift (LLC), som jeg driver deltid. Jeg jobber også fulltids for et selskap og er registrert i en 401 (k) plan. Er jeg fortsatt kvalifisert til å gjøre bidrag til en person 401 (k) fra inntektene til min deltid LLC?
Så lenge du ikke har eierskap i selskapet du jobber på heltid, og det eneste forholdet du har med selskapet er som ansatt, kan du opprette en uavhengig 401 (k) for ditt begrensede ansvar selskap (LLC) og finansiere planen fra inntektene du mottar fra selskapet.
Jeg skal pensjonere. Hvis jeg betaler meg boliglånet etter skatt, har jeg spart, jeg kan spare 6,5%. Skal jeg gjøre dette?
Bare du og din økonomiske rådgiver, familie, regnskapsfører etc. kan svare på "skal jeg?" spørsmålet fordi det er mange flere faktorer som ikke er i forutsetningene du inkluderte, og mange av dem er relatert til din egen tarmfølelse. Det ville være lett hvis du betalte et boliglån, var bare en annen investering.