Det avhenger.
Hvis lånet er i god stand - deltaker ikke har mislighold på lånet og lånet oppfyller andre lovbestemte krav - da lånet blir behandlet som en offsett og er overtakbar.
Hvis lånet er i mislighold, er beløpet ikke gyldig. Årsaker til at et lån er i mislighold, inkluderer at deltaker ikke foretar tilbakebetaling av lån på minst kvartalsbasis.
En utligning på lån er rapportert som en vanlig distribusjon med kode 1 eller kode 7 - avhengig av deltakerens alder - i
boks 7i form 1099-r.
En estimert distribusjon rapporteres med kode L i B
okse 7med Form 1099-R.
For relatert lesing, se Kvalifiserte planlån: Retningslinjer for operasjoner og Lån fra planen din .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Mitt gamle selskap tilbyr en 401 (k) plan og min nye arbeidsgiver tilbyr bare en 403 (b) plan. Kan jeg rulle over pengene i 401 (k) planen til denne nye 403 (b) planen?
Det avhenger. Selv om forskriftene tillater overføring av eiendeler mellom 401 (k) planer og 403 (b) planer, er det ikke nødvendig med arbeidsgivere å tillate overgang i planene de opprettholder. Følgelig bestemmer mottakerplanen (eller arbeidsgiver som sponsorer / opprettholder planen) i siste instans om den vil godta overdragelsesbidrag fra en 401 (k) eller annen plan.
Dersom en ansatt som er omfattet av en SIMPLE forlater sin arbeidsgiver innen toårsperioden og hans nye arbeidsgiver har ikke en enkel, hva skjer med planen? Kan medarbeider rulle den over uten straff eller beholde den hos det gamle selskapet til de to årene utløper
Dersom en ansatt som er omfattet av en SIMPLE forlater sin arbeidsgiver innen toårsperioden, og hans nye arbeidsgiver ikke ha en enkel, hva skjer med planen?
Jeg deltar i en fortjenesteplan på jobb. Hvis jeg går på pensjon i en alder av 62 år, vil jeg kunne trekke pengene skattefritt, eller må det rulles over til en annen konto eller plan?
Pengene i din fortjenestekonto blir skattepliktig når den blir trukket tilbake fra kontoen. Du kan forlate pengene i planen (hvis planen tillater det) eller rulle over balansen til en IRA. De fleste økonomiske planleggere vil anbefale at du ikke forlater midlene i fortjenesteplanen etter at du forlater firmaet, da du risikerer å miste oversikten over midlene.