En intern rådgiverkonsulent er ansvarlig for å forstå og fremme engrosfinansielle produkter som tilbys av et ansatt finansielt firma. Den interne rådgiverkonsulenten introduserer disse produktene til finansielle fagfolk som en del av sine salgslinjer til detaljhandler og kommersielle kunder. De primære oppgaver som er involvert i denne stillingen er salgsmessige og målrettet.

Posisjonen innebærer å skape og implementere markedsplaner som fremmer salg av finansielle produkter innenfor et gitt territorium for å møte selskapets salgskvoter og mål. Den interne økonomikonsulenten jobber med selskapets rådgiver for å lette vellykket salg og utvikle markedsplaner.

En internasjonal finansiell konsulent har en vesentlig plikt å kontakte økonomiske fagfolk som har de nødvendige lisensene til å etablere kontraktsavtaler for å selge selskapets produkter. Produktlinjene kan omfatte fond, livrenter og forsikringskontrakter. Den interne konsulenten møter potensielle finansmedarbeidere gjennom messer, karrieremessige messer, personlige introduksjoner, e-postkampanjer, utgående samtaler og brev. Når den interne konsulenten har opprettet avtalen med finansiell profesjonell, fungerer han som en kontakt mellom firmaet og representanten.

Lønn

Gjennomsnittlig lønn for en intern rådgiverkonsulent er $ 75 000. Posisjoner i New York City har en tendens til å betale mer enn i andre deler av USA, med lønn i denne delen av landet faller i størrelsesorden $ 90 000 til 120 000 000. Den lave enden av lønnsområdet for en intern rådgiverkonsulent faller til $ 50 000.

Mange firmaer vil sannsynligvis tilby interne rådgiverkonsulentbaserte lønninger pluss insentiver basert på forestillingen til de økonomiske fagfolkene som den interne rådgiverkonsulenten oppretter kontraktavtaler med.

Navigere salgsmiljøet

Forholdsbygning er en viktig del av kjøringsselskapets salg. Den interne rådgiverkonsulenten forventes å utvikle relasjoner med en rekke individer for å få henvisninger, møte nye finansielle fagfolk og åpne nye dører for salgsmuligheter.

Som kontakt mellom rådgiverkonsulent og finansielle fagfolk som selger produkter, er den interne rådgiverkonsulenten ansvarlig for å håndtere nye salgssituasjoner og fremskynde salgsprosessen gjennom anvendelse av salgskompetanse. Et selskaps salgskort kan kreve at internrådgiverkonsulenten jobber med spesifikke prosjekter og kampanjer som drives av selskapet.

Hvis den primære kilden til salg kommer fra utgående samtaleprosjekter fra finansielle fagfolk, kan den interne rådgiverkonsulenten forventes å spore samtalevolum, sikre at føderale og statlige lover blir fulgt, og lytt til salgssamtaler som en del av salgstreningen prosess.

Siden hvert firma har sine egne spesifikke arbeidsflyt- og papirarbeidsprosesser, må den interne rådgiverkonsulenten lære bedriftens arbeidsflyter å løse klientproblemer, økonomiske faglige problemer og levere kontrakter og papirarbeid til salgskortet på en effektiv og rettidig måte . Hvis en klage er innlevert mot en finansiell profesjonell, forventes den interne rådgiverkonsulenten å håndtere innholdet i klagen på en måte som overholder regelverket for finanstilsynet (FINRA) og hindre fremtidige problemer med klienter.

Avhengig av ansettelsesfirmaet, kan salgsteamet under en intern rådgiver konsultere ofte, med nye individer som kommer ombord ofte. Som sådan bør den interne rådgiverkonsulenten være komfortabel med disse endringene og ved å håndtere endringer i selskapspolitikken eller industripolitikken som reflekterer nye offentlige restriksjoner og regler om salg av finansielle produkter.

Erfaring og utdanning

Kandidater som søker om denne stillingen, bør ha ett eller to års salgserfaring, helst arbeider i finansnæringen.

Arbeidsgivere som ønsker å fylle denne stillingen krever vanligvis kandidater til å ha en bachelorgrad i næringsliv eller et relatert felt.

Ferdigheter

For å få best mulig utnyttelse av sin tid og krefter, bør den interne rådgiverkonsulenten ha høye organisasjons- og prioriteringsevner. For å få tilgang til den økonomiske muligheten for finansielle fagfolk til å selge selskapets produktlinjer, bør den interne konsulenten være en god lytter og kunne stille de riktige spørsmålene.

En intern rådgiverkonsulent må ha høy kommunikasjonsferdighet. For å levere salgsmål til morselskapet som den interne rådgiverkonsulenten jobber med, bør han være utstyrt med mange kreative salgsideer for å drive salg til finansielle fagfolk som har avtalt å selge selskapets produkter. Henvisninger som kilder til salgsledere vil trolig være en integrert del av kvartalsalg. Den interne rådgiverkonsulenten bør være komfortabel og be om henvisninger fra økonomiske fagfolk og oppfordre dem til å få henvisninger fra andre. Den interne rådgiverkonsulenten kan bli pålagt å trene den økonomiske profesjonelle på riktig måte for å be om henvisninger. Evnen til å overføre kunnskap og ferdigheter til andre gjennom vellykket veiledning på salgsmetoder er sannsynligvis en ønsket ferdighet hos en kandidat som søker å fylle denne stillingen. Den interne rådgiverkonsulenten kan forventes å gjennomføre gruppe eller en på en treningsøkt. Høy interpersonell ferdigheter er kritiske i et salgsmiljø.

Den interne rådgiverkonsulenten blir ofte bedt om å gi nettbaserte hypotetiske illustrasjoner av resultatene av finansielle produkter. Datakompetanse og evnen til å lære ny programvare og korrekt opprette illustrasjoner etter kundens behov for å unngå villedende ytelsesforventninger, vil være et krav til denne stillingen.

Hvis den interne rådgiverkonsulenten driver salgsteam i et forsøk på å oppfylle produksjonsmålene, vil han være ansvarlig for å drive møter på en effektiv, tidsbevisst måte for å gi verdifull innsikt til økonomiske fagfolk.Denne stillingen innebærer perioder med uavhengig arbeid og gruppearbeid, og den interne rådgiverkonsulenten skal være komfortabel å arbeide uten retning fra en leder til enhver tid.

Lisensiering

En serie 7 vil trolig være nødvendig av firmaer som ansetter for denne stillingen. Mange bedrifter kan også kreve at kandidatene holder en serie 63 eller serie 66. Noen arbeidsgivere vil sannsynligvis be om at en ny ansatt får disse lisensene innen en gitt tidsramme etter å ha blitt ansatt av firmaet dersom han ikke allerede har lisensene.