Et flertall investorer mener at de gebyrene de betaler for sine investeringskontoer, er rimelige, selv om mange mangler økonomisk kompetanse, ifølge en undersøkelse av 2 000 investorer utført av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) .

Studien , Investorer i USA 2016, avslører flere viktige trender og gir et øyeblikksbilde av innholdet av investorernes forhold til sine finansielle rådgivere, deres kunnskap og komfortnivå med de avgifter de betaler og flere andre emner knyttet til å investere. Det er en forlengelse av FINRAs omfattende 2015 National Financial Capability Study . (For mer, se: Slik snakker du avgifter med klienter .)

Hva Investorer Ønsker

FINRA kontaktet investorer som holdt penger i ikke-pensjonsoppgjør, rapporterte noen måneder etter National Financial Capability Study gjennomført i 2015 for å kunne å samle tilleggsinformasjon om respondentene og deres økonomiske aktiviteter. Dataene som ble slettet av denne oppfølgingsarbeidet ga ytterligere innsikt i hva slags relasjoner investorene har med sine rådgivere og deres generelle generelle holdning til investerings- og investorutdanning.

En nøkkelfunn fra undersøkelsen viste at et flertall av respondentene var fornøyd med de gebyrene de betalte til sine finansielle rådgivere da de ble bedt om å vurdere deres tilfredshet på en 7-punkts skala. Sytti prosent ga en vurdering på 5 eller høyere som svar på dette spørsmålet. Og mindre enn halvparten av dem rapporterte at de følte at gebyrene eller provisjonene som deres rådgiver hadde pålagt dem, skapt en interessekonflikt. Undersøkelsen fant at over halvparten av respondentene bruker en finansiell rådgiver for å hjelpe dem med å forbedre sine investeringsavkastninger, unngå tap og øke sin økonomiske kunnskap.

Undersøkelsen viser også at det generelle nivået på kunnskap om investeringer for respondentene er ganske lavt. Bare 10% av respondentene var i stand til å svare på mer enn 8 spørsmål ut av 10 riktig på den økonomiske kunnskapskomponenten i undersøkelsen. Faktisk var over halvparten i stand til å svare mindre enn halvparten av disse spørsmålene riktig. (For mer, se: Kostnaden for dårlig finansiell leseverdighet? $ 10B a Year .)

"På en 10-spørsmålet investor literacy quiz, svarte menn i gjennomsnitt 4,9 spørsmål riktig sammenlignet med 3. 8 for kvinner. Interessant nok, begge kjønnene fikk samme antall spørsmål feil: 3. 4. Men kvinner var betydelig mer sannsynlig å si at de ikke kjente svaret på et spørsmål sammenlignet med menn, og kanskje pekte på forskjeller i investor tillit etter kjønn, "FINRA Foundation President Gerri Walsh sa i en uttalelse.

Omtrent tre fjerdedeler av husholdningene som ble undersøkt rapporterte at de hadde enkelte aksjer, og like under to tredjedeler rapporterte at de eide fond. Bare om en femtedel av respondentene rapporterte å eie børsnoterte fond (ETF), REITs og opsjoner, mens omtrent en tredjedel av respondentene rapporterte å eie individuelle obligasjoner eller livrenter. Bare 15% av respondentene eide strukturerte notater, og bare 12% rapporterte å eie noen form for varer eller futures kontrakter.

Undersøkelsen avslørte også noen som forteller forskjeller mellom generasjoner. Over en tredjedel av tusenvis av respondenter har brukt en robo-rådgiver i noen kapasitet, mens bare bare 4% av de 55 år og over hadde gjort det. Over halvparten av respondentene i alderen 18 til 34 var kjent med crowdfunding sammenlignet med bare en femtedel av de 55 og over. Og studien viste også at litt over 60% av de yngre respondentene var bekymret for å være ofre for økonomisk svindel, mens bare en fjerdedel av de 55 år og over var bekymret for dette.

The Bottom Line

Den gode nyheten for rådgivere er at de fleste investorer er komfortable med de gebyrene de blir belastet for å administrere pengene sine. Samtidig mangler mange av undersøkelsens respondenter investeringskunnskap. Dette er et område hvor finansielle rådgivere kan legge til ekte verdi for deres nåværende og fremtidige kunder. (For mer, se: Er AUM-avgifter en fortid? )