Administrere klientens forventninger når markedene går opp og alt går bra er enkelt. Evnen til å håndtere klientens forventninger når dette ikke skjer, er ofte hva som skiller vellykkede rådgivere fra de som sliter med virksomheten. Gode ​​rådgivere vet at kundekommunikasjon i perioder med volatilitet i markedet kan bidra til å bevare sine virksomheter og styrke sine relasjoner med sine kunder.

Men fortsatt volatilitet på aksjemarkedet og obligasjonsmarkedet har etterlatt mange rådgivere som scrambling for å hjelpe sine kunder til å bygge realistiske forventninger om avkastningen de vil tjene og hvor mye risiko de må ta for å oppnå dem. (For relatert lesing, se: Hvilke rådgivere, kundene bør forvente fra en tilbakevendende fremtid .)

Pågående volatilitet

Flere viktige problemer har bidratt til de siste svingene i markedene. Bekymringer om Kinas økonomi, Brexit og en nedgang i oljeprisene har alle tjent til å role markedene i 2016. Usikkerhet om det kommende presidentvalget har også vært en faktor. Og mens markedene kan roe seg innen årets slutt, må rådgivere håndtere kunder som hører konstante stemmer i media, og forteller dem at nå er det på tide å kjøpe eller selge bestemte eiendeler eller utføre andre handlinger med pengene sine.

Selvfølgelig vet rådgivere bedre enn å være svært oppmerksom på hva de finansielle medier produserer, men det kan være vanskelig for noen ganger å få sine kunder til å ignorere disse prognosene, spesielt når markedet faller. Rådgivere må sørge for at de virkelig er på samme side med sine kunder i tider som disse. (For relatert lesing, se: Hva kundene dine må vite om ETFer .)

Darlene Murphy, president for Wellesley Investment Advisers, fortalte Investeringsnyheter , "Jeg råder mine klienter til å holde seg borte fra CNBC." Ric Edelman, administrerende direktør i Edelman Financial Services, ga også en lignende oppfatning. "Vi gjør enorme mengder oppdrag til kunder for å holde oss til vårt eget fokus. Hvis vi ikke kommer ut til våre kunder, vil noen andre." > Mange rådgivere forfølge pedagogiske kampanjer for å hjelpe klienter til å mage den siste økonomiske sakeren intervjuet av CNBC eller andre markedskanaler. De kan gjøre dette ved å vise kunder hva markedene har gjort over lengre tid, slik at de ikke bekymrer seg så mye om hva de gjorde i dag, eller denne uken eller måneden. (For relatert lesing, se:

Hva fremtiden holder for ETFs .) "Hvis du slår på mediene i dag når markedene går nuts, rapporterer de om markedsbevegelser, det er rødt over hele skjerm og mye bevegelse, sier Jay Mooreland, finansiell planlegger og adferdsøkonom."Sinnets naturlige reaksjon når ting ikke går bra ut, er å gjøre noe med det."

Hvordan klargjøre, kommunisere med klienter

Mange kunder ser regelmessig på finansielle nyheter fordi de tror at det vil bli bedre hjelpe dem til å styre pengene sine og vite når de skal komme inn og ut av sine investeringer. Men mange av disse kildene til informasjon er fokusert utelukkende på kort sikt, og kan ofte lede kunder til å prøve å mikroposte sine porteføljer, noe som igjen kan føre til at de kjøper høyt og selger lavt. Rådgivere kan hjelpe klienter til å forsvare seg mot sperren av anbefalinger og meninger de hører hver dag ved å lære dem hvordan de skal vurdere hva de hører og veie denne informasjonen mot sin egen økonomiske plan. For å få beslektet lesing, se:

Crowdfunding: Hvilke rådgivere og klienter må vite .) De kan for eksempel lære å gjenkjenne når noen er mer opptatt av å være "rett" enn om deres analyse eller mening er korr ect eller gjør virkelig sans. En ekte kilde til informasjon eller mening vil endres når ny informasjon kommer til syne, mens et pratende hode bare kan forsøke å forsvare seg ved å si at han ville ha vært rett hvis bare slik og slik hadde skjedd. Kunder bør fortalt at bestemte konkrete forutsigelser om hva markedene skal gjøre på kort sikt, bør alltid sees med mistanke, da markedene kan oppføre seg veldig uforutsigbart på kort sikt.

Framfor alt må rådgivere regelmessig nå ut til sine kunder for å få en følelse av hva kundene tenker på pengene sine og for å sikre at deres kunder vet at deres rådgiver ser etter dem. Klienter som føler seg ignorert, er ofte tilbøyelige til å flytte pengene sine andre steder hvor de vil få mer oppmerksomhet. Regelmessig oppsøkelsesinnsats kan styrke forholdet til klienter og få ny virksomhet.

) Randy Conner, president for Churchill Management Group, innrømmet til Investment News

at hans firmaet klarte ikke tilstrekkelig å forberede sine kunder på volatiliteten som kom i 2008, og den erfaringen lærte dem å opprettholde mer regelmessig kommunikasjon med sine kunder. Firmaet er nå vertskap for vanlige "Seinfeld Timer" hvor de holder møter, ofte over lunsj, hvor klienter kan stemme sine tanker og meninger og stille spørsmål om markedene og pengene sine. Det åpne formatet har hjulpet mange kunder med å få svar på spørsmål som de ikke skjønte at de hadde. Conner reflekterte det, "Selv om du bare er invitert til disse møtene, har det hatt en positiv innvirkning på kundene fordi det viser at de blir tenkt på." (For relatert lesing, se: Smart Beta: Sett opp til en høst?)

Ross Levin, grunnlegger for akkreditert rådgivere, ekko leksjonen som Conners firma. "Den beste tiden å forberede klienter på volatilitet er før det skjer. Likevel må rådgivere håndtere følelsene mange har når de ser sine porteføljer faller." En annen måte at rådgivere kan hjelpe sine kunder med å håndtere volatilitet, er å gi dem konkrete tiltak som de kan ta, for eksempel å investere mer i indeksene når markedene faller. Dette kan bidra til å bekjempe deres tilbøyelighet til å handle på følelser når de ser sine porteføljer slippe. (For relatert lesing, se:

Alternativer for lavavkastningsobligasjoner

.) Bunnlinjen Administrerende kundeforventninger i perioder med markedsvolatilitet er en av de mest utfordrende aspektene ved finansiell planlegging. Rådgivere må være proaktive på dette området for å holde kundene i å gjøre feil med pengene sine, som kan hindre dem i å nå sine mål. Opprette en plan for kundene å følge når markedene faller, kan gi dem en følelse av empowerment og hjelpe dem til å tenke klart om hva de gjør. (For relatert lesing, se:

Inntekt vs Total retur: Utbetalinger revurdert

.)