Valg mellom et fond og et børsnotert fond (ETF) kan virke som en vanskelig beslutning, men det burde ikke være tilfelle. Hvis du har riktig informasjon, vil dette bli en mye enklere beslutning enn du sannsynligvis har forestilt deg.

Nøkkelforskjeller

Fondene har eksistert mye lengre enn ETFs, og de har ikke endret seg mye gjennom årene. Hovedformålet er langsom og stabil retur gjennom diversifisering. En ETF sporer en industri, råvare, valuta, etc. Det kan være mange forskjellige beholdninger innenfor ETF, men hver beholdning faller under samme kategori, noe som betyr at det ikke er så mye spredning som i et fond. Oppsiden er at du kan se mye raskere avkastning. (For mer, se: Introduksjon til investeringsdiversifisering .)

AD:

Minste investering for mange verdipapirer er $ 10 000, men du kan finne minimum som er lavere og høyere. Mutualfond er priset en gang per dag når markedet lukkes og transaksjoner må behandles direkte gjennom fondet. Med ETF er det ingen minimumsinvestering. Fra et teknisk perspektiv er minimumsinvesteringen kostnaden for en aksje - ETF-handler som en aksje. Siden ETF handler som en aksje, endres prisen hele dagen. Dette betyr også at du vet hvor du står med investeringen din i sanntid. Omvendt tilbyr et aksjefond vanligvis offentliggjøring av porteføljeinvesteringer månedlig eller kvartalsvis (og med et lag).

AD:

I tillegg kan du ikke bruke margin- eller grenseordrer med et fond. Imidlertid er det ikke mulig å bruke margin, men det kan ses som en positiv, da det eliminerer en potensielt farlig risiko. Et annet pluss er at et investeringsfond ikke krever en meglerkonto. Når det er sagt, har nesten alle investorer tilgang til en meglerkonto i dagens verden. (For mer, se: Margin Trading: Introduksjon .)

AD:

Avgifter

Frem til dette punktet kan det virke som om ETF er et bedre investeringsalternativ, men det er mer til historien. Når du investerer i et fond, er det ingen handelsavgifter å kjempe mot. Disse kan legge opp. For eksempel, hvis du er dollar-gjennomsnittlig på en ETF, og din tildelte kapital for investeringen er $ 1 000 eller mindre, så vil disse avgiftene spille en stor rolle og redusere potensiell avkastning. Et annet negativt med ETF er bud-ask-spredningen, som er uunngåelig. For å begrense denne prisen må du passe på å handle ETFer som er svært flytende. For å gjøre dette, bare se etter ETFer som har høy daglig gjennomsnittlig handelsvolum. Et godt sted å starte er med minst en million aksjer som handles daglig.

ETF har vanligvis lavere utgiftskvoter enn verdipapirfond. Men vær forsiktig med leverede ETFer, som forsterker avkastning eller tap. Hvis du kombinerer denne faktoren med et kostnadsforhold som er høyere enn gjennomsnittlig ETF-utgift på 0.46%, du kan finne deg selv i en virvelvind av vondt i kort rekkefølge. Med mindre du er en erfaren handelsmann, er det best å unngå leverede ETFer. (For mer, se: Vær oppmerksom på fondets utgiftsforhold .)

Små caps

Ifølge Standard & Poor er den eneste aktivstyrte kategorien som konsekvent overgår markedet, aksjer. Små caps er også høyrisiko / høy belønning. For å maksimere potensialet ditt, må du ansette noen til å gjøre undersøkelsen. Med storkapital aksjer, er det mer informasjon tilgjengelig for publikum. Enda viktigere er store aksjekapitaler større skip å snu i bjørnmarkeder, og de tilbyr sterk kontantstrømgenerering, utbytte, tilbakekjøp av aksjer og trygghet. Med disse faktorene i tankene, passivt å investere i en ETF som sporer noe som forbrukerstifter eller store caps med utbyttevekst ville være enkelt. Du vil fortsatt måtte finne ut hvor et bestemt marked ble ledet over investeringsperioden, men det er lettere enn du tror (mesteparten av tiden). (For mer, se: Aktiverte ETFer: Risiko og fordeler for investorer .)

Skattefaktoren

Når du investerer i et fond, må eventuelle skatter som oppstår ved salg av aksjer betales ved utgangen av året. Du må også faktor i innebygde gevinster. Dette betyr at du kan skylde skatt selv om fondet mistet penger siden du investerte. Men se bort fra skattefaktoren hvis du kjøper et fond for en 401 (k) eller individuell pensjonskonto (IRA). Med en ETF er skatter basert på kostnadsgrunnlag. (For mer, se: Fond som reduserer skattene dine. .)

Bunnlinjen

Fortsatt ikke sikker på hvilket alternativ som er et bedre alternativ? Det er fordi man ikke er bedre enn den andre. Din beslutning bør være basert på dine investeringsmål. Hvis du har en langsiktig spillplan, bør du vurdere et fond. Hvis du er en aktiv aktør eller en involvert privat investor, bør du vurdere en ETF. (For mer, se: Er disse dine beste ETF, ETN-spill for 2015? )