Selv når eiendelene deles etter en skilsmisse, i mange tilfeller involverer tidligere ektefeller og arvinger tjenestene til advokater og domstolene for å bestemme mottakerne av pensjonsordningens eiendeler til en avdøde pensjon konto eier. Dette skjer når den avdøde ikke oppdatere mottakerens betegnelse etter skilsmisse eller gjenfødelse. Personer som nylig er skilt, kan lagre mottakerne stress og juridisk kamp ved å oppdatere mottakerens betegnelser på riktig måte.
I ditt tilfelle, fordi kontoinnehaveren allerede har dødd, kan utfallet avhenge av bestemmelsene i plandokumentet. Noen dokumenter gir at mottakerbetegnelse tilbakekalles ved skilsmisse. Noen statlige lover inneholder lignende bestemmelser.
Hvis kontoen er en kvalifisert plan, for eksempel en fortjenestedeling, pengekjøp eller ytelsesplan, er den overlevende ektefellen som regel mottaker som standard.
For å være sikker, ta kontakt med varemottakeren hvis det er en IRA, eller sjekk med planadministratoren at det er en kvalifisert plan.
For relatert lesing, se Skaffe skilsmisse? Forstå reglene for å dele plan eiendeler .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Min ektefelle er den primære mottakeren av min IRA. Jeg har også en betinget mottaker. Kan min ektefelle fortsatt overføre mine IRA-eiendeler skattefrie til sin egen IRA?
En ektefelle som er den eneste primære mottaker av en IRA, kan alltid behandle IRA som sin egen. Den betingede mottaker på en IRA blir aldri tatt i betraktning med mindre den primære støttemottakeren forutser IRA-eieren, eller den primære mottaker fraskriver eiendelene.
Hvis en tillit er oppnevnt som mottaker av en IRA, kan forvalteren av denne tilliten bli mottaker uten at IRA-eieren signerer endringen av mottakerformularen?
Mens IRA-eieren er i live, kan bare IRA-eieren endre den utpekte mottaker av IRA. Unntak kan gjelde dersom det foreligger en advokat, der en fullmakt inneholder bestemmelser som utpeker denne agenten for å opptre på IRA-eierens vegne.