Estimert verdsettelse: $ 500 millioner

Produkt: Automatisert investeringsstyring

IPO-tidslinje: Fastsettes

Dato grunnlagt: 1. juli 2009

Personlig kapital ble grunnlagt av Bill Harris og Rob Foregger under navnet SafeCorp Financial Corporation. Det ble omdøpt til Personal Capital i 2010 og har vært registrert hos Securities and Exchange Commission (SEC) som Registrert Investeringsrådgiver siden 2012. Det er en av de ledende leverandørene av automatiserte investeringsledelse tjenester gjennom sin online investering rådgivningstjeneste. Investeringsrådgivningsfirmaet har hovedkontor i Redwood City, California, og tilbyr sine kunder målrettet økonomisk rådgivning og strategier. Den ble oppkalt i CNBCs Disruptor 50-liste i både 2014 og 2015. (For mer, se: Fordeler og ulemper med Robo-Advisor Personal Capital .)

Tjenester og verktøy

Selskapet belaster en prosentandel av forvaltningskapitalen (AUM) for sine tjenester som automatisk trekkes fra hver konto, og denne avgiften dekker alle transaksjons- og varetekniske kostnader. Investeringstjenestene inkluderer porteføljeombalanse, dollar-kostnadsmessig og skattemessig høsting. Selskapet tilbyr også sine kunder et elektronisk sammendrag av alle bankkontoer, kredittkort, boliglån og andre eiendeler og gjeld, slik at de kan få et øyeblikkelig øyeblikksbilde av hvor de er økonomiske.

Det finnes verktøy tilgjengelig som hjelper kundene med å overvåke deres utgifter fra en måned til en annen, og også bryte ned sine investeringsallokeringer i en lettlest grafikk. En avgiftsanalysator hjelper brukere å se hvor mye de betaler sine 401 (k) planbehandlere for deres tjenester. Selskapets uttalte oppdrag er å bruke banebrytende teknologi for å gjøre verdiskapingen mer tilgjengelig, rimelig og ærlig. Det søker også å gjøre økonomisk planlegging mer gjennomsiktig, objektiv og personlig, og den holder seg til en streng fiduciær standard i alle sine produkter og tjenester. Klienter begynner prosessen ved å åpne en konto som gir dem et gratis dashbord hvor de kan samle alle sine kontoer og så blir de kontaktet av en finansiell rådgiver. (For mer, se: BillGuard vs Mint vs SigFig vs Personal Capital .)

Finansiering

Siden starten har Personal Capital mottatt totalt 200 millioner dollar i finansiering i syv separate runder fra 11 investorer. Den siste finansieringsrenten var en investering i serie E på 25 millioner dollar fra IMG Financial i desember 2016. "Personal Capital fortsetter å oppleve rask vekst i de velstående investor segmentene i markedet ved å tilby et unikt og overbevisende forslag til sine kunder. er glad for at selskapet har overskredet sitt resultatmål, noe som gir oss ytterligere mulighet til å delta i den fremvoksende digitale formueforvaltningsindustrien i USA, sier Jeff Carney, konsernsjef i IGM Financial, i en uttalelse.

Eiendeler under ledelse

Personlig kapital har for tiden ca. 1,3 millioner kunder, 270 milliarder dollar i spore kontoer og eiendeler under forvaltning på 3 dollar. 5 milliarder kroner. Driftsmidlene under ledelse har økt med over 50% siden slutten av 2015, etter hvert som flere og flere kunder får tak i sine tjenester.

I november 2015 valgte selskapet å senke sitt minimumskrav fra $ 100 000 til $ 25 000, noe som bidro til å krysse merket på 3 milliarder dollar i AUM. Selskapet uttalte imidlertid at den gjennomsnittlige klienten har over $ 300 000. Fordi selskapet har markedsført seg som en premium forretningstjeneste som tilbyr samhandling med levende rådgivere, har den målrettet en noe annerledes demografisk enn konkurrenter som Bedre og WealthFront.

I 2016 annonserte selskapet et partnerskap med Alliance Partners, som gjør det mulig å tilby sine tjenester til 200 fellesskapsbanker. Dette gir Personal Capital tilgang til et annet marked og gir også bankene mulighet til å tilby økonomisk planlegging og investeringsstyring i et praktisk nøkkelferdige format. Bankene som jobber med Personal Capital vil samsvare navnene sine på nettsiden. (For mer, se: En veiledning for å velge den beste Robo Advisor .)