Reguleringsorganene som styrer verdipapirindustrien er ikke nøyaktig kjent for å holde tritt med trendene. Med den dramatiske økningen av sosiale medier i løpet av det siste tiåret eller så, har dette skapt et problem for mange finansielle rådgivere som prøver å kommunisere med potensielle og eksisterende kunder uten å bryte med reklame, oppfordring eller andre regler fastsatt av FINRA eller Securities and Exchange Commission .

I denne artikkelen tar vi en titt på noen viktige ting og ikke for finansielle rådgivere når du bruker sosiale medier, som Twitter, Facebook eller LinkedIn.

Spille i reglene

FINRA og SEC har ikke utstedt spesifikke regler om bruken av sosiale medier, men har i stedet brukt eksisterende regler til det nye medieformatet. For å bidra til å gjøre opp noen av de resulterende problemene, har byråene utstedt en rekke meldinger som er utformet for å utarbeide retningslinjer som bør følges for å forbli i samsvar og svare på noen sentrale spørsmål som oppstod.

Relevante merknader inkluderer:

• FINRA 10-06 - Veiledning på nettsteder for blogger og sosiale nettverk
• FINRA 11-39 - Veiledning på nettsider for sosiale nettverk og næringslivskommunikasjon
• SEK Risikoalarm - Investeringsrådgiver Bruk av sosiale medier

Finansielle rådgivere bør referere disse kildene direkte for å få mest mulig nøyaktig og omfattende informasjon om hva som er tillatt og nektet når det gjelder bruk av sosiale medier i deres praksis. I tillegg til disse retningslinjene, bør finansielle rådgivere være sikker på å overholde sine egne firmaers retningslinjer når det gjelder riktig bruk av sosiale medier i sin virksomhet. (For relatert lesing, se: Finansielle rådgivere føler Cyber-usikkerhet .)

Forstå det er en konferanse

Finansielle rådgivere som bruker sosiale medier, bør avstå fra å gi konkret investeringsrådgivning, da det kan være i strid med "egnethetsreglene" for deres praksis. I 1999 og 2003 uttalte FINRA og bekreftet deretter at en finansiell rådgivers deltakelse i et chatrom (og ved siden av sosiale medier) er underlagt de samme kravene som en presentasjon i person før en gruppe investorer.

Som regel bør finansrådgivere late som om de snakker til et rom fullt av investorer når de gjør et innlegg på sosiale medier, inkludert innlegg rettet mot en person som er offentlig tilgjengelig for å bli sett. Det kan også være lurt å inkludere en generell ansvarsfraskrivelse for eventuelle sosiale medier, som viser at innholdet ikke bør betraktes som investeringsråd. (For relatert lesing, se: Hvordan Finansielle rådgivere utnytter sosiale medier .)

Oppbevar detaljerte poster

Finansielle rådgivere må bevare visse poster i en periode på minst tre år, med de to første år å være i en "lett tilgjengelig" plassering.I henhold til regjeringsforskriften må disse dokumentene inneholde originaler av all mottatt kommunikasjon og kopier av all kommunikasjon som sendes når innholdet i kommunikasjonen utgjør en forretningskommunikasjon.

Med andre ord, bør finansielle rådgivere holde detaljerte oversikter over alle sosiale medier postering og meldinger, uavhengig av opprinnelse eller enhet. Facebook-posteringer gjort via en personlig datamaskin kan være lette å huske, men Twitter-meldinger sendt via smarttelefoner og automatiserte meldinger relatert til virksomheten kan også inkluderes i definisjonen av virksomheten kommunikasjon, noe som gjør det viktig å registrere. (For mer, se: Nettstedstips for finansielle rådgivere .)

Definere en anbefaling

Hvis en klient "liker" en finansiell rådgivers Facebook-side, utgjør det en offisiell testamente siden det " "Er annonsert til klientens venner? Finansielle regulatorer sliter med dette spørsmålet, og situasjonen er fortsatt litt for tvetydig for komfort. Når slike vitnemål ikke er oppfordret (f. Eks. Vises på uavhengige sosiale medier eller gjennomgang nettsteder), er de generelt i orden av reguleringsorganer.

Finansrådgivere kan ivareta bekymringene rundt disse problemene ved å unngå å betale s på sosiale medier, for eksempel Facebook, der de som har "likt" siden vises i annonsene. Det er viktig å unngå å påvirke noen tredjeparts kommentarer ved å vise sosiale profiler eller informasjon på sider som er kurert av finansrådgiveren, og i stedet bare la dem eksistere som-er. (For relatert lesing, se: En veiledning til bedrifts sosiale medier .)

Bunnlinjen

Finansielle rådgivere bør være oppmerksomme på de mange regler og forskrifter som omhandler bruk av sosiale medier i deres praksis . Mens sosiale medier styres av de samme reglene som tradisjonelle medier, gjør de ulike måtene som den formidles og forbruker, det vanskelig å avgjøre hva som er riktig og galt. Finansielle rådgivere kan unngå noen av disse feilene i deres daglige drift. I tillegg til disse retningslinjene, bør finansielle rådgivere nøye lese og vurdere SEKs, FINRAs og andre retningslinjer. Det er også viktig å huske firmaets egne regler og forskrifter som styrer bruk av sosiale medier, som ofte går ut over regulatoriske krav. (For mer, se: Få mest mulig ut av din tilstedeværelse på nettet .)