Jackson National Life Insurance Co.s 2014 Alternative Investment Education Survey gir finansiell tjenesteyting litt innsikt i hvor lite investorer er utdannet om alternative investeringer. Det fremhever også hva tjenesteleverandører må gjøre for å bekjempe dette problemet. Resultatene fra undersøkelsen inkluderte svar fra 574 ikke-pensjonerte investorer med mer enn $ 200 000 i investerbare eiendeler.

Økende engasjement for finansiell utdanning, spesielt alternative investeringer, er i tankene til mange finansielle rådgivere og leverandører av finansielle tjenester. Det kan skyldes at investorer som deltok i undersøkelsen viste en bred mangel på kunnskap om disse produktene. Denne mangelen på kunnskap ligger delvis i den finansielle tjenesteytingens manglende evne til å bli enige om en universelt akseptert definisjon av alternative investeringer. (For mer, se: En oversikt over alternative investeringer .)

Data fra undersøkelsen viste at utdanningsgapet rundt alternative investeringer er utbredt over hele aldersdemografien representert - under 35, 35-45, 45-55, 55-65 og 65 og over. Det viste også at en investors utdanningsnivå ikke ble vesentlig bedre når de jobbet sammen med en finansiell rådgiver. Dette viser at mangelen på forståelse av alternative investeringer er systemisk og ikke et isolert problem for en aldersgruppe eller en type investor, men snarere et problem på tvers av spekteret. Det betyr også at det må gjøres en felles innsats for å utdanne alle investorer om alternative investeringsprodukter.

Hva investorer vil

Forstå hvordan folk bruker informasjon i dag er nøkkelen. Mye endret seg over det siste tiåret og i dag, får mange investorer sin informasjon på nettet. Ifølge data fra Jackson-undersøkelsen, søker mange investorer hele tiden etter ny, nyttig informasjon som kan hjelpe dem med å ta avgjørelser i investeringsverdenen. Selv om de har full tillit til ekspertene de jobber med, er dagens investorer fortsatt interessert i å lære fra en rekke kilder for å hjelpe dem med å ta mer intelligente økonomiske beslutninger. (For mer se: Diversification Beyond Stocks .)

Når de ble spurt om hvordan de foretrekker å bli lært om finansielle produkter og investeringsinformasjon, rapporterte bare 6,97% av respondentene at de vil at deres rådgiver skal forklare hver porteføljeinvestering og strategialternativer til dem i detalj, og at de vil at deres rådgiver skal foreslå dem hvordan de skal gå videre. Litt over 43% svarte at de ønsket at deres rådgiver skulle forklare de potensielle fordelene og risikoen for investeringene i porteføljen og gi dem detaljer om disse produktene.

Vær oppmerksom på forespørsler om informasjon

Disse undersøkelsesstatistikkene bør være av interesse for alle i finansbransjen, fordi de belyser den økende etterspørselen fra investorer for konsekvent nyttig informasjon. Det kan også endre hvordan finansielle tjenesteleverandører tenker på å skape pedagogisk innhold, og hvordan rådgivere sender denne viktige informasjonen til sine kunder. Hvis rådgivere begynner å gjøre et trekk for å tilby flere materialer som utdanner investorer først, ville det markere et grunnleggende skifte i hvordan markedsføringsmateriale for leverandører av finansielle tjenester blir produsert. (For mer, se: IRA-eiendeler og alternative investeringer .)

Utdanning har typisk vært skilt fra salgs- og markedsføringsarmen til finansnæringen, og oftest er den behandlet som en måte å legge til verdi i stedet for å være en nødvendighet. Men dagens investorer er mer kunnskapsrike enn de pleide å være. De vil at deres rådgivere skal kunne bevise at de eller deres tjenester er bedre enn konkurransen. Og mens du kommer opp med mer verdifullt utdannelsesinnhold, kan det skape mer arbeid for markedsførere og selgere, det er et skritt i riktig retning, mange i bransjen er enige. ) Gode nyheter

På den mer positive siden viste Jackson-undersøkelsen at 62,37% av respondentene sa at de ville være mer interessert i å investere i alternative investeringer dersom de var i stand til å lese mer pedagogiske, relevante og handlebare materialer på disse produktene. Undersøkelsen viste også at 63, 61% av de 327 spørreskjemaene som allerede jobber med en rådgiver, er enige om det. (For mer, se:

Skal du tilby alternative investeringer? ) Når det gjelder å holde penger i porteføljen, oppdaget 45. 64% av respondentene at de liker å beholde en viss mengde penger tilgjengelig i deres portefølje for å kunne investere i en lovende mulighet bør det oppstå. Det betyr også at det er mye mulighet for mer pedagogisk materiale å bli gjort tilgjengelig for investorer som er interessert i nye investeringsideer. Utfordringen vil være å komme opp med rettidig og informativ pedagogisk informasjon som kan nå alle nivåer av investorer. Hvis informasjon om alternative investeringer ikke blir gjort lett tilgjengelig for investorer, vil de bli igjen for å stole på egen finansiell rådgiver for å gi den, eller vil fortsette å henvende seg til Internett som et læringsverktøy.

Bottom Line

Investorer ville være mer villige til å investere i alternative investeringsprodukter hvis de ble gitt mer informasjon fra finansnæringen om hvordan de jobber og påvirker porteføljene sine. (For mer, se:

Investering i Alternative Mutual Funds og ETFs .)